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2011銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)及例題解析(5)

來源:233網(wǎng)校 2011-02-11 09:01:00
導(dǎo)讀:2011銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)及例題解析,集中了歷年考試重點(diǎn)內(nèi)容,并附加例題進(jìn)行解析,幫助考生更好地理解知識(shí)點(diǎn)!

  5.1.3 系統(tǒng)缺陷

  系統(tǒng)缺陷引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于信息科技部門或服務(wù)供應(yīng)商提供的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)或設(shè)備發(fā)生故障或其他原因,商業(yè)銀行不能正常提供部分、全部服務(wù)或業(yè)務(wù)中斷而造成的損失。

  1.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量

  2.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

  3.系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

  4.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性

  5.1.4 外部事件

  1.外部欺詐/盜竊

  外部欺詐是指外部人員故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或逃避法律而給商業(yè)銀行造成損失的行為,包括外部的盜竊、搶劫、涉槍行為;偽造、變?cè)於鄳纛^支票,騙貸等欺詐行為。該類風(fēng)險(xiǎn)是給商業(yè)銀行造成損失最大、發(fā)生次數(shù)最多的操作風(fēng)險(xiǎn)之一。

  2.洗錢

  3.政治風(fēng)險(xiǎn)

  4.監(jiān)管規(guī)定

  5.業(yè)務(wù)外包

  6.自然災(zāi)害

  7.恐怖威脅

  操作風(fēng)險(xiǎn)事件類型

  巴塞爾委員會(huì)規(guī)定的可能造成實(shí)質(zhì)性損失的操作風(fēng)險(xiǎn)事件類型:

  (1) 內(nèi)部欺詐;

  (2) 外部欺詐;

  (3) 員工行為和工作場(chǎng)所問題;

  (4) 客戶、產(chǎn)品和經(jīng)營(yíng)行為;

  (5) 實(shí)物資產(chǎn)的損毀;

  (6) 經(jīng)營(yíng)的中斷和系統(tǒng)的癱瘓;

  (7) 執(zhí)行、交貨和流程管理。

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