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銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》精編復(fù)習(xí)要點(56)

來源:233網(wǎng)校 2009-04-27 10:16:00
  銀監(jiān)會監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定
  類別時間/權(quán)利事件/內(nèi)容
  大事記2003年3月19日國務(wù)院設(shè)立銀監(jiān)會,統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構(gòu)。
  2003年4月26日通過《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會履行原由中國人民銀行履行的監(jiān)督管理職責(zé)的決定》
  2003年12月27日通過《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,2004年2月1日起施行。該法共6章50條,賦予銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)督管理談話及強制信息披露的權(quán)力。
  監(jiān)管對象范圍《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定:本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)(不含港、澳、臺)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。
  監(jiān)督管理措施對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強制性監(jiān)管措施(第37條)銀監(jiān)會或其省一級派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正,逾期未改正或其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的,經(jīng)其負責(zé)人批準(zhǔn),可采取下列措施:責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù);限制分配紅利和其他收入;限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或限制有關(guān)股東的權(quán)利;責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或限制其權(quán)利;停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機構(gòu)。銀行業(yè)金融機構(gòu)整改完畢后向其提交報告,其自驗收完畢之日起三日內(nèi)解除前款措施。
  對銀行業(yè)金融機構(gòu)的接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)的監(jiān)管措施(第38、39條)接管或促成機構(gòu)重組:已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機,嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的(38條)。接管:期限最長不超過2年。
  重組:通過合并、兼并收購、購買與承接等方式改變銀行業(yè)金融機構(gòu)的資本結(jié)構(gòu),合理解決債務(wù),擺脫財務(wù)困難,繼續(xù)經(jīng)營。對于重組失敗的,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以決定終止重組,而由人民法院依法宣告破產(chǎn)。
  撤銷:有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形,不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的。(39條)
  依法宣告破產(chǎn):企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或明顯缺乏清償能力的,經(jīng)國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)向人民法院提出對該金融機構(gòu)進行重整或破產(chǎn)清算的申請后,被人民法院依法宣告破產(chǎn)。對金融機構(gòu)采取風(fēng)險處置措施時,金融監(jiān)管機構(gòu)可向法院申請中止以該金融機構(gòu)為被告或被執(zhí)行人的民事訴訟或執(zhí)行程序,以保證風(fēng)險處置措施的順利實施,避免債權(quán)人通過向法院申請來搶先取得這些金融機構(gòu)的財產(chǎn)而使整頓措施無法進行。
  其他監(jiān)督管理措施審慎性監(jiān)督管理談話可與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話,要求他們就銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明。若該到未到或不據(jù)實說明事項者,監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)對其給予處罰。
  強制風(fēng)險披露銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定如實向社會公眾披露財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。
  查詢涉嫌違法賬戶和申請司法機關(guān)凍結(jié)有關(guān)違法資金經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn),銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶;對涉嫌轉(zhuǎn)移或隱藏違法資金的,經(jīng)負責(zé)人批準(zhǔn)可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。

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