《中華人民共和國(guó)反洗錢法》
類別事件/內(nèi)容
大事記2006年10月31日《中華人民共和國(guó)反洗錢法》通過(guò)（共7章37條）
2007年1月1日《中華人民共和國(guó)反洗錢法》施行
反洗錢法主要內(nèi)容規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門和國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工；明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及具體的義務(wù)；規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限；規(guī)定開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作的基本原則；明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。
中國(guó)人民銀行反洗錢職責(zé)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作、負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)；制定或會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)；接受單位和個(gè)人對(duì)洗錢活動(dòng)的舉報(bào)；向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)；向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況；根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合作；法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。
國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求；發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告；審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對(duì)不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)；法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。
金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容建立反洗錢內(nèi)部控制制度；設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；建立客戶身份識(shí)別制度；建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度；開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等。
