5.2.2客戶財務分析
1.個人資產負債表
2.現金流量表
3.未來現金流量表
(1)預測客戶的未來收入
(2)預測客戶的未來支出
5.2.3客戶風險特征和其他理財特性分析
1.客戶的風險特征
(1)風險偏好
(2)風險認知度
(3)實際風險承受能力
2.其他理財特征
(1)投資渠道偏好
(2)知識結構
(3)生活方式
(4)個人性格
5.2.4客戶理財需求和目標分析
1.目標
(1)短期目標
(2)中期目標
(3)長期目標
2.需求
(1)收入的保護
(2)資產的保護
(3)客戶死亡情況下的債務減免
(4)投資目標與風險預測之間的矛盾