5.3財務規(guī)劃
5.3.1現(xiàn)金、消費和債務管理
1.現(xiàn)金管理
2.消費管理
(1)即期消費和遠期消費
(2)消費支出的預期
(3)孩子的消費
(4)住房、汽車等大額消費
(5)保險消費
3.債務管理
4.現(xiàn)金、消費及債務管理的綜合考慮
5.3.2保險規(guī)劃
1.制定保險規(guī)劃的原則
(1)轉(zhuǎn)移風險的原則
(2)量力而行的原則
(3)分析客戶保險需要
2.保險規(guī)劃的主要步驟
(1)確定保險標的
(2)選定保險產(chǎn)品
(3)確定保險金額
(4)明確保險期限
3.保險規(guī)劃的風險
(1)未充分保險的風險
(2)過分保險的風險
(3)不必要保險的風險
添加銀行學霸君或?qū)W習群
掃碼加學霸君領(lǐng)資料
掃碼進群學習
掃碼加學霸君領(lǐng)資料
掃碼進群學習
拒絕盲目備考，加學習群領(lǐng)資料共同進步!
免費聽
趙聰
AFP持證人，經(jīng)濟師
主講：證券投資基金基礎知識
原某985高校金融講師, CFP持證人, 中國工商銀行行等多家機構(gòu)特聘內(nèi)訓講師
免費聽
李澤瑞
金融培訓高級講師
主講：證券投資顧問業(yè)務
經(jīng)濟學碩士、金融培訓高級講師，受聘于多家企業(yè)內(nèi)部培訓，教學經(jīng)驗非常豐富。
免費聽
孫婧
外匯分析師
主講：期貨法律法規(guī)
曾就職于多家大型證券、期貨公司，具有豐富的金融從業(yè)培訓經(jīng)驗，外匯分析師。
免費聽
徐雨光
授課專業(yè)
主講：初級個人理財
美國經(jīng)濟學碩士，任職于某高校金融系，主要教學及研究方向為投資理財。
免費聽
李楠
多家銀行內(nèi)訓講師
主講：私募股權(quán)投資基金基礎知識
四大行金融類內(nèi)訓老師，專業(yè)從事金融類和中級經(jīng)濟師課程的研究。
免費聽
趙磊
南開大學金融學博士，高校客座講師
主講：中級風險管理,初級風險管理
南開大學金融學博士，北大/清華/人大等高校客座講師，北京廣播電視臺訪談專家
專業(yè)智能，高效提分
章節(jié)練習
章節(jié)專項突破
進入做題
精選試題
省時高效精選
進入做題
模擬考場
海量題免費做
進入做題
考前點題
高效鎖分72小時
進入做題
每日一練
每天進步一點點
進入做題
歷年真題
真題實戰(zhàn)演練
進入做題
易錯題
精選高頻易錯題
進入做題
模考大賽
同場闖關(guān)做題
進入做題
APP刷題神器
模考大賽
考點打卡
做題闖關(guān)
掃描二維碼 下載233網(wǎng)校APP刷題
2025年銀行從業(yè)《初級法律法規(guī)》30天沖刺計劃打卡表
已下載：239 379.54KB
下載2025年銀行從業(yè)《初級個人理財》30天沖刺計劃打卡表
已下載：159 351.31KB
下載2025年銀行從業(yè)《初級銀行管理》30天沖刺計劃打卡表
已下載：75 345.05KB
下載2025年銀行從業(yè)《中級法律法規(guī)》30天沖刺計劃打卡表
已下載：161 390.32KB
下載
微信掃碼關(guān)注公眾號
獲取更多考試資料
