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2011銀行從業資格考試《個人理財》考點預熱(1)

來源:233網校 2011-02-16 08:44:00
導讀:考試大提供了“2011銀行從業資格考試《個人理財》考點預熱”,幫助考生在基礎復習階段能夠準確把握知識點,夯實基礎。

  總結:

  一、個人理財業務概念、特點

  個人理財業務概念:商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務的活動

  特點:

  服務對象:個人客戶不是企業或其他法人

  服務的專業化

  服務的性質:顧問性質\受托性質

  服務的個性化、綜合化

  二、個人理財業務分類

  理財顧問服務;綜合理財服務。

  綜合理財服務的分類:

  1、私人銀行業務

  2、理財計劃

  保證收益理財計劃

  非保證收益理財計劃

  保本浮動收益理財計劃

  非保本浮動收益理財計劃

  三、理財計劃

  概念:針對特定目標客戶群開發、設計、銷售資金投資和管理計劃

  四、私人銀行業務

  銀行向富人及家庭提供的系統理財業務

  私人銀行業務的核心:個人理財

  范圍:超越簡單的資產負債業務

  性質:混業業務

  產品與服務的比例:3:7

  五、保證收益理財計劃

  一種約定;銀行承諾固定收益;銀行承擔由此產生的風險;或約定銀行承諾最低收益,銀行承擔相應風險,其他收益按約定分配,風險共擔

  六、非保證收益理財計劃

  保本浮動收益理財計劃特點:保本、不保證收益;

  非保本浮動收益理財計劃特點:不保本、根據約定條件、實際收益支付收益。

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模擬演練:

2011銀行從業資格《個人理財》章節習題匯總

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