2021年銀行從業資格考試進入備考期，目前暫未更新考試大綱與教材，可根據2020年銀行從業考試內容先行備考，考點如下：

免費領：銀從考前干貨資料

從理財規劃需求角度分類客戶信息（P175-176）

(1)基本信息。基本信息包括客戶的姓名、年齡、聯系方式、

工作單位與職務、國籍、婚姻狀況、健康狀況。以及重要的家庭、社會關系信息。

(2)財務信息。財務信息主要是指客戶家庭的收支與資產負債狀況，以及相關的財務安排。財務信息是理財師制定客戶個人財務規劃的基礎和根據，決定了客戶的目標、期望是否合理，以及實現客戶各項理財目標、人生規劃的可能性和需要采取的相關措施，具體來說影響其理財方案、工具的路徑、選擇。

(3)個人興趣及人生規劃和目標。這方面內容包括職業和職業生涯發展，客戶性格特征、風險屬性、個人興趣愛好和志向，客戶的生活品質及要求，受教育程度和投資經驗、人生觀、財富觀等。

試題練習：