學霸君根據歷年銀行從業考試真題整理出真題考點，讓廣大銀行從業考生能更清楚真題考點分布。同學們可根據真題考點針對性進行復習備考，為2023年銀行從業考試做好充足準備。

【真題考點】理財師的執業資格和要求

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1、理財師的職業特征

（1）顧問性；

（2）專業性；

（3）綜合性；

（4）規范性；

（5）長期性；

（6）動態性。

2、理財師的執業資格

（1）“4E”執業資格

①教育（Education）：教育是成為合格理財師的基礎。

②考試（Examination）：教育的效果必須通過考試才能體現出來。

③工作經驗（Experience）：金融服務行業相關工作經驗。

④職業道德（Ethics）：獲得理財師資格認證的最后環節，也是最重要環節；我國理財師的職業道德要求包括，遵紀守法、保守秘密、正直守信、客觀公平、勤勉盡職、專業勝任。

（2）合格理財師的標準

①理財師是提供理財規劃服務或理財顧問服務的專業人士。

②標準概括：品德、服務、專業能力

③國外對合格理財師綜合素質的要求（5Cs）：堅持以客戶為中心（Client）、溝通交流能力(Communication）、協調能力（Coordination）、專業水平（Competence）和高尚的職業操守（CommitmenttoEthics）。

（3）理財師的社會責任

①理財師是國家金融政策和金融法規的重要傳導者；

②理財師是正確的投資理念的重要宣導者；

③理財師是理財風險的揭示者；

④理財師是客戶聲音的反饋者。

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