2022年銀行從業考試已考完，考試中的真題考點已為大家整理出來，同學們可針對性進行復習備考，為2023年考試提前做好準備。
【真題考點】基金代銷業務涉及的法律法規
（1）基金銷售人員資格及相關要求
①理財師在進行基金銷售前，需通過考試獲得專業的基金銷售業務資格。
②商業銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構從事基金銷售業務的，應當向住所地中國證監會派出機構申請注冊基金銷售業務資格，并申領經營證券期貨業務許可證。
③商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格。
（2）基金宣傳管理
宣傳推介材料 | ①公開出版資料； ②宣傳單、于冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料； ③海報、戶外廣告； ④電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料等。 |
禁止性規定 | ①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏； ②違規承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、比例； ③預測基金投資業績，或者宣傳預期收益率； ④誤導投資人購買與其風險承擔能力不相匹配的基金產品； ⑤未向投資人有效揭示實際承擔基金銷售業務的主體、所銷售的基金產品等重要信息，或者以過度包裝服務平臺、服務品牌等方式模糊上述重要信息； ⑥采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金； ⑦在基金募集申請完成注冊前，辦理基金銷售業務，向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或者發售基金份額； ⑧未按照法律法規、中國證監會規定、招募說明書和基金份額發售公告規定的時間銷售基金，或者未按照規定公告即擅自變更基金份額的發售日期； ⑨挪用基金銷售結算資金或者基金份額；違規利用基金份額轉讓等形式規避基金銷售結算資金閉環運作要求、損害投資人資金安全； ⑩利用或者承諾利用基金資產和基金銷售業務進行利益輸送或者利益交換； ?違規泄露投資人相關信息或者基金投資運作相關非公開信息； ?以低于成本的費用銷售基金； ?實施歧視性、排他性、綁定性銷售安排； ?中國證監會規定禁止的其他情形。 |
（3）基金銷售行為內部控制與風險管理
①基金銷售機構應當于每一年度結束之日起3個月內完成年度監察稽核報告，并存檔備查。
②基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管投資人的開戶資料和與基金銷售業務有關的其他資料。投資人身份資料自業務關系結束當年計起至少保存20年，與基金銷售業務有關的其他資料自業務發生當年計起至少保存20年。
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