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【真題考點】銀行個人理財業務分類
分類依據 | 類別 | 含義 |
按是否接受客戶委托和授權對客戶資金進行投資和管理 | 理財顧問服務 | 商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務，是一種針對個人客戶的專業化服務。【客戶接受建議，自行管理和運用資金】 |
綜合理財服務 | 商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。 | |
客戶類型 | 理財業務 | 面向所有客戶提供基礎性服務【服務范圍較廣但種類相對較窄】 |
財富管理業務 | 面向中高端客戶【客戶等級、服務種類均居中】 | |
私人銀行業務 | 僅面向高端客戶 |
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