1、開戶資料【理財師的溝通重點應當在了解客戶和與客戶關系的建立上】
在填寫開戶資料時，理財師可以獲得客戶姓名、性別、證件信息、出生日期、聯系地址、電話號碼等最基礎的信息，還可以協助客戶填寫一份“客戶信息采集表”，在內容設計上，可以涵蓋學歷、就業情況、個人興趣愛好，以及婚姻狀況、子女情況等，輔助收集客戶信息。
【新手學習禮包領取】【在線題庫立即刷題】【備考資料下載】【新增考點】
2、調查問卷
（1）調查問卷優勢：簡便易行，有的放矢、有針對性地采集信息，容易量化，客戶接受度高。
（2）調查問卷使用難點：問卷問題的設計需要精確科學，否則容易誤導客戶；客戶有時不愿意填寫或不認真填寫。
3、面談溝通
（1）理財師在與客戶見面前要充分做好準備，包括面談的內容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等；除此之外，安排好自己的工作計劃、時間，不得遲到或讓客戶久候。
（2）在面談中理財師言談舉止應符合相關商務和服務禮儀標準要求，突出專業形象。
（3）理財師應該掌握一些關鍵的溝通技巧，并能在接觸中熟練自然地加以運用。
（4）做好客戶后續的跟蹤工作。
4、電話溝通
（1）電話溝通需要留意相關流程、技巧，譬如電話撥打頻率、電話溝通時點選擇以及通話時長等細節，要避免在電話中給客戶留下不專業、不尊重人的印象。
（2）工作原則
①樹立以客戶為中心的思想，真正認識了解客戶，與其建立長期互信友好關系，一切工作從了解客戶和客戶的理財需求出發，并以此為工作和專業化服務的基礎和前提。
②熟練掌握和應用與客戶溝通、服務的技巧。
③不可急功近利，一味追求產品銷售業績，而最終喪失客戶信任，損壞金融機構和理財師的品牌形象。
5、數據挖掘
數據挖掘就是從大量的數據中，抽取出潛在的，有價值的知識、模型或規則的過程。
（1）客戶識別：對于新客戶或潛在客戶，理財師可以通過數據挖掘來進行客戶特征多維分析，挖掘客戶屬性及需求。分析方法：多維的組合型分析。
（2）客戶保留：留住老客戶，防止客戶流失的過程。分析方法：關聯分析、序列模型分析。
銀行從業高頻考點速記建議：
銀行從業資格60s考點速記神器，提煉核心知識點，圖表結合，利用時間的緊迫和記憶特點讓考生短時間內快速記憶!再也不怕在“茫茫書海“找不到重要考點了!如果覺得對考點掌握不充分，還可以領取PDF下載版!
