個人生命周期階段特點及理財活動
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期間 | 對應年齡 | 家庭形態 | 理財活動 | 投資工具 | 保險計劃 |
探索期 | 15~24歲 | 以父母家庭為生活中心 | 求學深造、提高收入 | 活期、定期存款、基金定投 | 意外險、壽險 |
建立期 | 25~34歲 | 擇偶結婚、有學前子女 | 銀行貸款、購房 | 活期存款、股票、基金定投 | 壽險、儲蓄險 |
穩定期 | 35~44歲 | 子女上小學、中學 | 償還房貸、籌教育金 | 自用房產投資、股票、基金 | 養老險、定期壽險 |
維持期 | 45~54歲 | 子女進入高等教育階段 | 收入增加、籌退休金 | 多元投資組合 | 養老險、投資型保險 |
高峰期 | 55~60歲 | 子女獨立 | 負擔減輕、準備退休 | 降低投資，組合風險 | 長期看護險、退休年金 |
退休期 | 60歲以后 | 以夫妻兩人為主 | 享受生活規劃、遺產 | 固定收益投資為主 | 領退休年金至終老 |
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趙聰
AFP持證人，經濟師
主講：證券投資基金基礎知識
原某985高校金融講師, CFP持證人, 中國工商銀行行等多家機構特聘內訓講師
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李澤瑞
金融培訓高級講師
主講：證券投資顧問業務
經濟學碩士、金融培訓高級講師，受聘于多家企業內部培訓，教學經驗非常豐富。
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孫婧
外匯分析師
主講：期貨法律法規
曾就職于多家大型證券、期貨公司，具有豐富的金融從業培訓經驗，外匯分析師。
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徐雨光
授課專業
主講：初級個人理財
美國經濟學碩士，任職于某高校金融系，主要教學及研究方向為投資理財。
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李楠
多家銀行內訓講師
主講：私募股權投資基金基礎知識
四大行金融類內訓老師，專業從事金融類和中級經濟師課程的研究。
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趙磊
南開大學金融學博士，高校客座講師
主講：中級風險管理,初級風險管理
南開大學金融學博士，北大/清華/人大等高校客座講師，北京廣播電視臺訪談專家
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