理財規劃目標的內容

從一般而言，理財目標內容可以歸結為實現財務安全和財務自由兩個層次。其具體內容包括：

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（1）財務安全

①是否有穩定、充足的收入；

②個人事業是否有發展的潛力；

③是否有充足的現金準備；

④是否有舒適的住房；

⑤是否購買了適當的財產和人身保險；

⑥是否有適當、收益穩定投資；

⑦是否享受社會保障；

⑧是否有額外的養老保障計劃。

（2）財務自由

①以工資薪金為主的綜合所得；

②經營所得；

③投資所得（利息、股息、紅利）；

④財產轉讓所得；

⑤偶然所得。

了解：有教科書講客戶理財目標分為財富積累、財富保障、財富增值和財富分配四個方面

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