1、接觸客戶的工作重點
禮節性問候：初次見面時，理財師應主動問候客戶，介紹自己的姓名、職位及簡要工作職責，并向客戶遞送名片。
了解客戶需求：以恰當的方式了解客戶相關信息并加以整理，從客戶的關注點、偏好和個性特點分析客戶潛在需求并引導需求。
尋找突破口：根據客戶需求及關注點，有針對性地向客戶介紹銀行相關服務或產品。
業務操作環節：經與客戶深入溝通后，如果客戶同意接受銀行服務或產品，在符合銷售規定的前提下，理財師應協助客戶完成在銀行的銷售操作或申請相關增值服務。
跟蹤服務：業務處理完畢后，理財師應主動邀約客戶，確定下次見面的時間和溝通內容，從而實現長期客戶維護工作。
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2、建立信任關系
（1）信任關系的重要性
只有贏得客戶的信賴，客戶才會接受理財服務
（2）如何建立信任
①明確自身定位，樹立專業形象
②注自身禮儀和工作的狀態
3、明確理財服務的基本要求
（1）解決財務問題
（2）了解、收集客戶相關信息
（3）如實告知客戶自己的能力范圍
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