制定和提交書面理財規劃方案
在規劃書文本制作完畢后，理財師應與客戶聯系確定會面的時間和地點，當面解釋理財規劃書內容，這時理財師的說明應盡量做到簡明扼要、通俗易懂。注意下面幾個方面的要求：
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（1）使用通俗易懂的語言使客戶清楚地了解理財規劃書的內容和方案建議；
（2）對各類假設情況、一些概念名詞和（面臨不確定情況時的）選擇決定要具體說明；
（3）在介紹時，應把如何解決客戶理財需求（目標）放在中心地位。避免產品宣傳、推銷的嫌疑；
（4）應多注意客戶的反應和反饋，盡可能地鼓勵客戶多問問題；同時對客戶的問題進行耐心解釋，自始至終讓客戶參與其中；
（5）給客戶足夠的時間消化并理解理財規劃書的內容和建議；
（6）建議客戶和家人討論理財規劃書的內容和建議；
（7）如實告知客戶方案實施中可能涉及的風險、方案實施成本、免責條款，以及規劃方案中沒有解決的遺留問題和需要其他專業人士協助解決的問題等；
（8）必要時根據客戶的反饋對理財規劃書進行進一步修改，然后再與客戶溝通、確認。
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