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2023年上半年銀行從業(yè)中級法律法規(guī)高頻考點:洗錢的概念、過程及方式

來源:233網(wǎng)校 2023-05-25 00:24:09

概念

洗錢是指為了掩飾犯罪收益的真實來源和存在,通過各種手段使犯罪收益表面合法化的行為。

過程

處置階段:指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程,是最容易被偵查到的階段。

培植階段:通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易,將犯罪收益與其來源分開,并進(jìn)行最大限度的分散,以掩飾線索和隱藏身份。

融合階段:非法變?yōu)楹戏ǎ瑸榉缸锏脕淼呢敻惶峁┍砻娴暮戏ㄑ谏w。

方式

①借用金融機構(gòu);

②藏身于保密天堂;

③使用空殼公司;

④利用現(xiàn)金密集行業(yè);

⑤偽造商業(yè)票據(jù);

⑥走私;

⑦利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn);

⑧通過證券和保險業(yè)洗錢。

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