概念 | 洗錢是指為了掩飾犯罪收益的真實來源和存在,通過各種手段使犯罪收益表面合法化的行為。 |
過程 | 處置階段:指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程,是最容易被偵查到的階段。 培植階段:通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易,將犯罪收益與其來源分開,并進(jìn)行最大限度的分散,以掩飾線索和隱藏身份。 融合階段:非法變?yōu)楹戏ǎ瑸榉缸锏脕淼呢敻惶峁┍砻娴暮戏ㄑ谏w。 |
方式 | ①借用金融機構(gòu); ②藏身于保密天堂; ③使用空殼公司; ④利用現(xiàn)金密集行業(yè); ⑤偽造商業(yè)票據(jù); ⑥走私; ⑦利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn); ⑧通過證券和保險業(yè)洗錢。 |
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