1、市場準入的國際監管規則

銀行業金融機構的市場準入包括機構設立、變更和終止，調整業務范圍和增加業務品種，董事（理事）和高級管理人員任職資格許可。

巴塞爾委員會頒布的《有效銀行監管核心原則》原則4至原則7明確了市場準入監管應遵循的具體要求。

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（1）原則4“許可的業務范圍”強調了銀行業務的特許性，要求必須明確界定已獲得執照并視同銀行接受監管的機構允許從事的業務范圍。

（2）原則5“發照標準”要求發照機關有權制定發照標準并拒絕一切不符合標準的申請。

（3）原則6“大筆所有權轉讓”是對銀行股權變動的準入管理和持續監管要求，明確監管機構有權審查和拒絕有關轉讓在銀行直接或間接持有的大筆所有權或控制權的申請，并有權對該轉讓設定審慎性條件。

（4）原則7“重大收購”要求監管機構有權根據規定的標準批準或否決（或建議相關部門批準或否決）包括跨境設立機構在內的銀行重大收購或投資，并對該收購或投資設定審慎性條件，以及確定銀行的附屬機構或組織結構不會給其帶來過高的風險或阻礙有效監管。

2、我國銀行業市場準入法規體系

（1）法律：《商業銀行法》《銀行監督管理法》

（2）行政法規：《外資銀行管理條例》《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》

（3）部門規章

《行政許可實施程序規定》《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》《農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》《信托公司行政許可事項實施辦法》《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》《外資銀行行政許可事項實施辦法》

《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》和《外資銀行行政許可事項實施辦法》

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