1、非現場監管概述
（1）非現場監管的作用與特點
作用 | 特點 |
①基礎性作用 ②風險識別和預警作用 ③指導現場檢查 ④信息傳遞作用 ⑤持續監管作用 | ①非直接性 ②注重單體法人和系統整體的統一 ③注重靜態與動態的統一 |
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（2）非現場監管體系
①基礎信息體系
②風險監測計量指標體系
③風險評估判斷體系
④風險預警體系
2、非現場監管流程
（1）非現場監管對象：監管部門對銀行業金融機構實施非現場監管包含法人和集團兩個層面。
（2）非現場監管周期
①單一監管周期包括制訂監管計劃、日常監測分析、風險評估、現場檢查聯動、監管評級和監管總結六個環節，形成持續性的非現場監管循環。
②監管評級要素、作用和原則
要素 | 資本充足（C）、資產質量（A）、管理質量（M）、盈利狀況（E）、流動性風險（L）、市場風險（S）和信息科技風險（I）。 |
作用 | 一是有利于監管機構全面掌握商業的風險狀況，為商業銀行的監管評級建立了一個對銀行機構的風險和經營狀況的分析框架，提出了一系列分析銀行風險的方法與標準，旨在幫助監管機構及時識別、判斷銀行的風險狀況和嚴重程度。 二是有利于監管機構合理配置監管資源，提高監管效率。 三是有利于監管機構實施分類監管，有針對性地采取監管措施，提高監管有效性。 |
原則 | 全面性原則；及時性原則；系統性原則。 |
3、系統性區域性風險的非現場監管
系統性區域性風險非現場監管應重點監測：
（1）國際主要經濟體和國內宏觀經濟運行情況，評估特定行業、特定領域和經濟周期波動對金融體系的沖擊；
（2）金融體系運行情況，關注金融風險的跨部門傳遞；
（3）銀行業風險情況，特別是系統重要性機構風險情況；
（4）法律政策調整情況，包括境內外法律制度、貨幣政策、財政政策、產業政策等對系統性區域性風險的影響；
（5）區域性風險情況，關注特定地域內的經濟、金融市場以及地方性金融機構的風險狀況。
4、并表非現場監管
（1）重點關注：銀行集團的整體資本、財務和風險情況，并特別關注銀行集團的跨境跨業經營以及內部交易可能帶來的風險。
（2）并表監管方法：定量方法、定性方法
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