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2022年中級銀行從業《銀行管理》考前必背考點:部分國家和地區對監管強制措施的規定

來源:233網校 2022-09-21 09:29:15

(1)美國

美國通過一系列的聯邦立法授權美國貨幣監理署(OCC)、美國聯邦儲備銀行(FED)、美國聯邦存款保險公司(FDIC)等銀行監督管理機構對銀行及其董事、管理人員采取行政措施以及時糾正銀行的違規問題。

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(2)韓國

授權監管當局對金融機構采取的監管強制措施主要包括:

①對未能遵守審慎管理指引標準的金融機構,金融監督管理委員會(FSC)可以要求該金融機構采取必要措施,增加實繳資本并限制利潤分配。

②金融機構被認為違反了相關法規、命令或指令,存在妨礙其穩健管理的問題,金融監督管理委員會有權發布

整改令、暫停其部分或全部業務。

授權監管當局對金融機構的工作人員采取監管強制措施,主要包括:

①建議金融機構的負責人對當事人給予紀律處分、暫停其履行職務或免職;

②命令金融機構的違規官員暫停履行職責,或建議該金融機構的股東大會免除該官員的職務。

(3)我國臺灣地區

監管當局有采取監管強制措施的權力:

①銀行的主要資產與主要負債之比率、主要負債與凈值之比率未符規定標準的,主管機關可以限制其分配盈余或采取其他的必要措施;

②規定銀行違反法令、章程或有礙健全經營時,主管機關可以視情節輕重采取撤銷法定會議決議、停止銀行部分業務、命令銀行解除經理人或職員的職務等措施。

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