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第二十章 銀行監(jiān)管體制
一、單選題(下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填人括號(hào)內(nèi))
1．銀行監(jiān)管的本質(zhì)實(shí)際上是（ ）監(jiān)管。
A．法律
B．行政規(guī)章
C．制度
D．風(fēng)險(xiǎn)
2．英國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了（ ），標(biāo)志著世界金融史上政府實(shí)施金融監(jiān)管的正式開(kāi)始。
A．《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》
B．《反壟斷法》
C．《金融服務(wù)改革法案》
D．《反泡沫公司法》
3．在美國(guó)，對(duì)應(yīng)于金融控股公司的傘狀結(jié)構(gòu)，（ ）與財(cái)政部一起認(rèn)定允許金融控股公司經(jīng)營(yíng)的金融業(yè)務(wù)范圍。
A．證券交易委員會(huì)
B．聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司
C．美聯(lián)儲(chǔ)
D．貨幣監(jiān)理署
4．巴塞爾委員會(huì)產(chǎn)生的直接原因是（ ）。
A．巴林銀行的倒閉
B．華盛頓互惠銀行的倒閉
C．北海道拓殖銀行
D．赫斯塔特銀行的倒閉
5．下列關(guān)于巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的表述，不正確的是（ ）。
A．委員會(huì)的常設(shè)秘書(shū)處設(shè)在瑞士的巴塞爾
B．在國(guó)際社會(huì)，該委員會(huì)實(shí)際上已被視為全球性的國(guó)際銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)
C．是全球銀行業(yè)審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的主要制定者
D．其文件具備一定的法律效力
6．我國(guó)銀行監(jiān)管制度在探索成形階段的特點(diǎn)不包括（ ）。
A．監(jiān)管手段進(jìn)一步豐富，增加了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，并注意與現(xiàn)場(chǎng)檢查的配合運(yùn)用
B．“部門(mén)執(zhí)法”的局面凸顯
C．在制度設(shè)計(jì)上已經(jīng)開(kāi)始部分涉及到權(quán)責(zé)分配、激勵(lì)約束和再監(jiān)督等方面的內(nèi)容
D．對(duì)主要銀行業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)行了管、監(jiān)在部門(mén)間的職責(zé)分離
7．銀行監(jiān)管的最高層次是（ ）。
A．銀行自我監(jiān)管
B．外部監(jiān)管
C．行業(yè)自律
D．市場(chǎng)約束
8．我國(guó)傳統(tǒng)的監(jiān)管工具不包括（ ）。
A．流動(dòng)性
B．撥備覆蓋率
C．不良資產(chǎn)率
D．杠桿率
9．（ ）明確界定了我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)、原則和職責(zé)等。
A．《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
B．《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》
C．《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》
D．《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》
二、多選題(下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)將符合題目要求選項(xiàng)的代碼填人括號(hào)內(nèi))
1．國(guó)際上主要的金融監(jiān)管體制包括（ ）。
A．“雙峰”監(jiān)管型
B．傘型監(jiān)管型
C．多頭監(jiān)管型
D．“多峰”監(jiān)管型
E．統(tǒng)一監(jiān)管型
2．銀行監(jiān)管包含了________和________雙重屬性。（ ）
A．銀行監(jiān)督
B．銀行自律
C．銀行管理
D．銀行管制
E．銀行約束
3．國(guó)際上主要的金融監(jiān)管體制有（ ）。
A．統(tǒng)一監(jiān)管型
B．分業(yè)監(jiān)管型
C．多頭監(jiān)管型
D．混業(yè)監(jiān)管型
E．“雙峰”監(jiān)管型
4．下列關(guān)于國(guó)際上主要監(jiān)管體制的說(shuō)法，正確的是（ ）。
A．統(tǒng)一監(jiān)管型按監(jiān)管主體數(shù)量劃分法又稱(chēng)為單一全能型
B．多頭監(jiān)管型將金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)按照銀行、證券、保險(xiǎn)劃分為三個(gè)領(lǐng)域
C．目前有英國(guó)、日本、韓國(guó)等9個(gè)國(guó)家實(shí)行多頭監(jiān)管型
D．澳大利亞和荷蘭是多頭監(jiān)管型模式的代表
E．“雙峰”監(jiān)管型設(shè)置兩類(lèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，一類(lèi)負(fù)責(zé)對(duì)所有金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎監(jiān)管，另一類(lèi)負(fù)責(zé)對(duì)不同金融業(yè)務(wù)監(jiān)管
5．美國(guó)銀行最主要的兩個(gè)基本監(jiān)管者是（ ）。
A．國(guó)會(huì)
B．貨幣監(jiān)理署
C．證券交易委員會(huì)
D．州銀行監(jiān)管當(dāng)局
E．美聯(lián)儲(chǔ)
6．下列關(guān)于美國(guó)的銀行監(jiān)管體制的說(shuō)法，不正確的是（ ）。
A．“州法銀行”即州立銀行
B．證券交易委員會(huì)不負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)管
C．美聯(lián)儲(chǔ)、FDIC是兩類(lèi)最主要的監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D．美國(guó)所有州法銀行都是聯(lián)邦儲(chǔ)備體系的成員
E．商業(yè)銀行可以自由選擇是否成為聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的被保險(xiǎn)人
三、判斷題(請(qǐng)對(duì)下列各題的描述做出判斷，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)
1．銀行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展歷程在表象上反映為管制、放松、重新管制。（ ）
2．銀行監(jiān)督是指監(jiān)管部門(mén)依法對(duì)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)及市場(chǎng)進(jìn)行管理，對(duì)銀行機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等。（ ）
3．盡管銀行監(jiān)管理論不斷發(fā)生變化，銀行監(jiān)管的目標(biāo)、體制等仍保持不變。（ ）
4．近年來(lái)，由于金融危機(jī)等的沖擊，銀行監(jiān)管的目標(biāo)發(fā)展到更加注重風(fēng)險(xiǎn)的方面。（ ）
5．在傘形監(jiān)管模式下，金融控股公司的銀行類(lèi)分支機(jī)構(gòu)和非銀行分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一由銀行監(jiān)管者進(jìn)行監(jiān)管。（ ）
6．最早建立獨(dú)立的綜合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的國(guó)家是英國(guó)。（ ）
7．歐洲中央銀行的成立并不影響德意志聯(lián)邦銀行獨(dú)立制定貨幣政策的功能。（ ）
8．巴塞爾委員會(huì)的常設(shè)秘書(shū)處與國(guó)際清算銀行一道共同設(shè)在美國(guó)的紐約。（ ）
參考答案：
一、單選題
1C 2D 3C 4D 5D 6D 7B 8D 9A
二、多選題
1ACE 2AC 3ACE 4ABE 5BD 6ABDE
三、判斷題
1A 2B 3B 4B 5B 6B 7B 8B
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