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第二十一章 銀行監管目標、方法
一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)
1．銀行監管的首要環節是（ ）。
A．現場檢查
B．市場準入
C．非現場監管
D．信息披露
2．我國銀行業監管的目標是促進銀行業合法、穩健運行和（ ）。
A．維護金融體系的安全和穩定
B．維護市場的正常秩序
C．維護公眾對銀行業的信心
D．保護債權人利益
3．（ ?。┦倾y監會區別于目前我國其他監管機構的根本所在。
A．維護金融體系的安全和穩定
B．保護存款人和廣大金融消費者的利益
C．維護公眾對銀行業的信心
D．支持實體經發展
4．監管部門對金融機構報送的數據、報表和有關資料等信息進行整理和分析，并通過一系列風險監測和評價指標，對金融機構的經營風險做出初步評價和早期預警的監管方式屬于（ ?。?。
A．現場檢查
B．市場準人
C．非現場監管
D．風險監測分析
5．下列不屬于非現場風險分析的主要內容的是（ ?。?/p>
A．資產質量分析
B．資本充足性分析
C．流動性分析
D．法律法規遵守情況分析
6．某商業銀行目前的資本金為40億元，信用風險加權資產為100億元，根據《商業銀行資本充足率管理辦法》，若要使資本充足率為8％，則市場風險資本要求為（ ?。﹥|元。
A．8
B．16
C．24
D．32
二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入括號內)
1．下列屬于監管當局對銀行類金融機構現場檢查的內容的有（ ）。
A．管理與內控完善程度
B．資產負債結構及流動性狀況
C．收益結構及真實盈利水平
D．資產質量和資產損失準備金充足程度
E．遵守法律、法規情況
2．在有限的資源約束下，采用風險為本的監管是一種最具成本效益的選擇，其發揮的重要作用有（ ）。
A．實現了由事后檢查向事前監測的轉變
B．實現了事后發現向事前預警的轉變
C．實現了事后糾正向事前防范轉變
D．加強了風險監測、識別和化解能力
E．節省監管成本
3．銀行監管中，采取市場準人的主要目的有（ ?。?/p>
A．維護國有商業銀行的利益
B．保護存款者的利益
C．防止海外游資流入國內銀行系統
D．維護銀行市場秩序
E．保證注冊銀行具有良好的品質，預防不穩定機構進入銀行體系
4．中國銀監會提出銀行監管的具體目標主要包括（ ）。
A．增進公眾對現代金融的了解
B．通過審慎有效的監管，增進市場信心
C．保護廣大存款人和金融消費者的利益
D．提高我國商業銀行的國際競爭力
E．努力減少金融犯罪，維護金融穩定
5．下列關于合規監管的說法，正確的是（ ?。?。
A．合規監管以法律管制為主
B．著眼點更多地在于維護國家政策法規的嚴肅性
C．是一種積極的監管方法
D．監管部門主要負責制定規定和檢查規定的執行結果
E．屬于動態的監管模式
6．下列屬于開放條件下銀行的主要風險來源的是（ ?。?。
A．經濟周期
B．期限錯配
C．市場環境變化
D．網絡技術發展
E．錯誤評估客戶的還款能力
7．下列選項屬于非現場監管的基本流程的是（ ?。?。
A．采集數據
B．對有關數據進行核對、整理
C．風險監測分析
D．檢查規定執行情況
E．指導現場檢查
三、判斷題(請對下列各題的描述做出判斷，正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1．監管機構的現場檢查可以針對商業銀行在執行政策法規以及經營管理上的漏洞和不合理之處進行指正，幫助其總結經驗教訓，找出產生問題的原因。（ ）
2．以風險為本的監管是指通過行政手段，對銀行執行有關法規、制度和規章等情況進行監管，以規范銀行經營行為，維護銀行業內部秩序。（ ?。?/p>
3．促進銀行業的合法、穩健運行是銀行業監管的唯一目標。（ ?。?/p>
4．風險監管的核心是監管當局能夠識別、監測、預警和處置風險。（ ?。?/p>
5．在非現場監管中，商業銀行可以按自己制定的格式和口徑報送基礎報表和數據。（ ?。?/p>
6．現場檢查可分為專項檢查和常規全面檢查。（ ?。 ?/p>
參考答案：
一、單選題
1B 2C 3B 4C 5D 6D
二、多選題
1ABCDE 2ABCDE 3BDE 4ABCE 5BD 6ABCDE 7ABCE
三、判斷題
1A 2B 3B 4A 5B 6A
更多信息了解，可直接訪問233網校銀行從業考試《中級銀行業法律法規與綜合能力試題》欄目（http://www.meibinglu.com/ccbp/zhongji/flfg/）。
