2018年基金從業《證券投資基金基礎知識》專項習題沖刺：概念和特點。區分各種概念各種定義，掌握各種產品的特點。基金章節精選+考前演練>>

1. 下列關于我國股權投資基金的說法中，正確的是()。

A.通常具有低風險、低預期收益的特點

B.主要投資于上市公司股票

C.只能非公開募集

D.投資期限較短

答案：C

解析：在我國，目前股權投資基金只能以非公開方式募集。

2. 下列屬于股權投資基金特點的有()。

Ⅰ 投資期限較長

Ⅱ 專業性強

Ⅲ 流動性差

Ⅳ 投資收益波動性較為平穩

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：股權投資基金特點主要包括：投資期限較長、流動性較差，投資后管理投入資源較多，專業性較強，收益波動性較高。

3. 關于中小微創業企業的發展和融資需求特征包括()。

Ⅰ 信息不對稱比較嚴重

Ⅱ 創業成功的確定性較高

Ⅲ 科技型中小微創業企業的資產結構中無形資產占比較高

Ⅳ 中小微創業企業的融資需求不強

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：中小微創業企業通常具有以下的發展和融資需求特征：①信息不對稱比較嚴重;②創業成功的不確定性較高;③科技型中小微創業企業的資產結構中無形資產占比較高;④中小微創業企業的融資需求呈現階段性特征。

4. 廣義的股權投資基金概念包括()。

Ⅰ 并購投資基金

Ⅱ 股權投資基金

Ⅲ 不動產投資基金

Ⅳ 開放式基金

A.Ⅰ、Ⅱ、IV

B.Ⅲ、IV

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解析：廣義的股權投資基金概念包含并購投資基金、不動產投資基金、股權投資基金等品種。

5. 股權投資基金的政府監管相對于行業自律、內部控制和社會力量監督，具有()特征。

A.權威性

B.法定性和強制性

C.個性化

D.合法性

答案：B

解析：股權投資基金的政府監管相對于行業自律、內部控制和社會力量監督，具有法定性和強制性特征。

6. 下列關于公司型基金的說法中，錯誤的是()。

A.公司型基金的參與主體主要為投資者和基金管理人

B.我國公司型基金的法律依據為《中華人民共和國公司法》

C.通過訂立信托契約的形式設立的股權投資基金

D.公司法人實體可采取有限責任公司或股份有限公司兩種形式

答案：C

解析：公司型基金是指投資者依據公司法，通過出資形成一個獨立的公司法人實體，由公司法人實體自行或委托專業基金管理人進行管理的股權投資基金。

7. 下列關于信托(契約)型基金的說法中，錯誤的是()。

A.信托(契約)型基金是指通過訂立信托契約的形式設立的股權投資基金，其本質是公司型基金

B.信托(契約)型基金的參與主體主要為基金投資者、基金管理人及基金托管人

C.信托(契約)型基金的法律依據為《中華人民共和國信托法》等

D.信托(契約)型基金不具有獨立的法人地位

答案：A

解析：信托(契約)型基金是指通過訂立信托契約的形式設立的股權投資基金，其本質是信托型基金。信托(契約)型基金不具有法律實體地位。

8. 下列關于人民幣股權投資基金和外幣股權投資基金的說法中，錯誤的是()。

A.內資人民幣股權投資基金是指中國國籍自然人或根據中國法律注冊成立的公司、企業或其他經濟組織依據中國法律在中國境內發起設立的主要以人民幣對中國境內非公開交易股權進行投資的股權投資基金

B.外資人民幣股權投資基金是指外國投資者或外國投資者與根據中國法律注冊成立的公司、企業或其他經濟組織依據中國法律在中國境內發起設立的主要以人民幣對中國境內非公開交易股權進行投資的股權基金

C.外幣股權投資基金是指依據中國境外的相關法律在中國境外設立，主要以外幣對中國境內的企業進行投資的股權投資基金

D.我國股權投資基金業在發展早期以人民幣股權投資基金為主

答案：D

解析：我國股權投資基金業在發展早期以外資人民幣股權投資基金和外幣股權投資基金為主。

9. 具體來說，杠桿收購基金的投資對象通常不具有的特征為()。

A.擁有堅實的抵押資產基礎

B.資產負債率較低

C.資本性支出較高

D.資產可剝離

答案：C

解析：具體來說，杠桿收購基金的投資對象通常具有以下特征：處于成熟行業;有強勁、穩固的市場地位;有穩定、可預測的現金流;擁有堅實的抵押資產基礎;資產負債率較低;資本性支出較低;有減少開支的潛力;資產可剝離。

10. 公司型基金主要特點有()。

Ⅰ 公司在很多國家比合伙企業、契約結構有著更悠久的歷史和更為健全的法律環境，進而使這些國家的公司有著更完整的組織結構和更規范的管理系統，可以有效降低運作風險

Ⅱ 公司型基金是獨立的企業法人，可以通過借款來籌集資金，這在合伙型基金和信托(契約)型基金中往往不可行

Ⅲ 公司的有限責任，意味著全體股東承擔有限責任

Ⅳ 有利于避免雙重納稅

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：公司型基金主要有以下特點：第一，公司在很多國家比合伙企業、契約結構有著更悠久的歷史和更為健全的法律環境，進而使這些國家的公司有著更完整的組織結構和更規范的管理系統，可以有效降低運作風險。第二，公司型基金是獨立的企業法人，可以通過借款來籌集資金，這在合伙型基金和信托(契約)型基金中往往不可行。第三，公司的有限責任，意味著全體股東承擔有限責任。