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證券投資基金基礎知識考前習題及答案(9月8日)
1、某基金準備投資3年期債券100萬元，年利率為5%，復利計算，若第1年的利息為5萬元，則第2年的利息為()。
A.5萬元
B.10.25萬元
C.5.25萬元
D.15.76萬元
第一年末本利和=本金+利息=5=105萬元
第二年利息=第一年末本利和×利率=105×5%=5.25萬元。
2、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復利率為12%，李先生現在應存入銀行()元。
A.150000
B.113485
C.120000
D.134320
復利現值公式PV=FV÷(1+i)^n，FV表示終值，即在第n年年末的貨幣終值;n表示年限;i表示年利率;PV表示本金或現值。
代入公式PV=200000÷(1+12%)^5=113485元。
3、證券登記結算機構的管理措施不包括()。
A. 要制定完善的風險防范機制和內部控制制度
B. 要建立完善的技術系統，制定由結算參與人共同遵守的技術標準和規范C.禁止備份結算數據，以防被竊
D.要建立完善的結算參與人準入標準和風險評估體系
證券登記結算機構的管理措施：(1)要制定完善的風險防范機制和內部控制制度;(2)要建立完善的技術系統，制定由結算參與人共同遵守的技術標準和規范;(3)要建立完善的結算參與人準入標準和風險評估體系;(4)要對結算數據和技術系統進行備份，制定業務緊急應變程序和操作流程。故本題選 C 選項。
4、關于資產組合分散化，以下表述正確的是()。
A.除非資產組合包含了至少30只以上的個股，否則分散化降低風險的好處不會充分地發揮出來
B.分散化減少資產組合的期望收益，因為它減少了資產組合的總體風險
C.當把越來越多的證券加入到資產組合當中時，資產組合的方差會逐步接近0
D.適當的分散化可以減少或消除非系統性風險
資產組合的股票數量較少但個股相關性很低的情況下仍能充分發揮分
散化降低風險的好處，A錯誤。
分散化不一定減少期望收益，B錯誤。
當組合中資產的數目逐漸增多的時候，非系統性風險就會被逐步分散，但是無論資產數目有多少，系統性風險都是固定不變的，所以組合的方差不會接近0，而是接近系統性風險的大小，C錯誤。
非系統性風險可以通過構造資產組合分散掉，是可以避免的風險，D正確。
5、市場提供給A公司的借款固定利率為4%，提供給B公司的為5%;如果A和B公司之間能夠進行利率互換，A公司的浮動利率為LIBOR，銀行中介收取的利差為0.5%，則B公司的浮動利率可能為()。
A.LIBOR+0.7%
B.LIBOR+0.2%
C.LIBOR+0.8%
D.LIBOR+0.6%
【解析】：利率互換主要利用的是比較優勢，通過交叉相減，核心思路是你通過互換得到的好處一定要大于成本0.5%，正因為有利益獲得，才會展開互換。設B公司的浮動利率為X，則(5%+LIBOR)-(4%+X)>0.5%，解得X。
