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1、某基金銷售機構受基金管理人委托募集基金,在提供募集服務的過程中,下列做法錯誤的是()。
A、將基金管理人的基金募集材料及時完整地披露給社會大眾
B、全面如實披露投資風險及可能的投資損失
C、不隱瞞任何重要信息
D、不對募集材料中的信息作出任何誤導性陳述
A選項錯誤,基金銷售機構在提供募集服務的過程中,應將基金管理人的基金募集材料及時完整地提供給潛在基金投資者而不是社會大眾。
B選項正確,全面如實披露投資風險及可能的投資損失。
C選項正確,不得隱瞞任何重要信息。
D選項正確,不得對募集材料中的信息作出任何誤導性陳述。
2、小張是某會計師事務所的執業人員,受基金管理人的委托對某公司進行財務盡職調查,小張在調查過程中要遵守()的原則。
Ⅰ.獨立
Ⅱ.客觀
Ⅲ.公平
Ⅳ.公正
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3、下列表述錯誤的是()。
A、基金產品的設計、基金份額的銷售與備案、基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。
B、股權投資基金管理人在基金運作中具有核心作用
C、股權投資基金托管人有權獲得業績報酬,業績報酬按投資收益的一定比例計付
D、股權投資基金管理人最主要的職責就是按照基金合同的約定,負責基金資產的投資運作,在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益
A、B、D選項正確,股權投資基金管理人在基金運作中具有核心作用, 基金產品的設計、基金份額的銷售與備案、基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的市場服務機構承擔。其最主要的職責就是按照基金合同的約定,負責基金資產的投資運作,在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。
C選項錯誤,股權投資基金管理人(而非托管人)有權獲得業績報酬,業績報酬按投資收益的一定比例計付。
4、關于政府監管,下列行為錯誤的是()。
A、趙某是某證監會人員,例行檢查時發現朋友所在的基金公司存在違法行為,依舊秉公執法,不偏不倚
B、某地證監會根據不同類別股權投資基金的不同風險特點,制定了采取不同的監管要求和方式
C、某地證監會為防止發生市場失靈,對基金機構內部的經營管理進行調整
D、某地證監會在制定監管規范以及實施監管行為時,非常注重基金機構的風險防控和償付能力
A選項正確,考查的是依法監管,是指監管機構的設置及其監管職權的取得,必須有法律依據;監管職權的行使,必須依據法律程序,既不能超越法律的授權濫用權力,也不能怠于行使法定的職責;對違法行為的制裁,必須依據法律的明確規定,秉公執法,不偏不倚。
B選項正確,考查的是分類監管,是指根據不同類別股權投資基金的不同風險特點,采取不同的監管要求和方式。
C選項錯誤,考查的是適度監管,對股權投資基金而言,政府監管不應直接干預基金機構內部的經營管理,監管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域。
D選項正確,考查的是審慎監管原則,是指股權投資基金監管機構在制定監管規范以及實施監管行為時,注重基金機構的風險防控和償付能力,以確保基金運行穩健和基金財產安全,切實保護投資者的合法權益。
5、以下關于行業自律與政府監管的聯系說法錯誤的是()。
A、目的一致,即保護投資者的合法權益
B、帶有行政管理的性質,都是對行業的約束
C、行業自律是對政府監管的積極補充
D、行業自律組織在政府監管機構和市場主體之間起著橋梁和紐帶作用
A、C、D選項說法正確,行業自律與政府監管的聯系包括:
(1)目的一致,都是確保國家有關股權投資基金的相關法律、法規、規章和政策得到貫徹執行,保護投資者的合法權益;(2)行業自律是對政府監管的積極補充;(3)行業自律組織在政府監管機構和市場主體之間起著橋梁和紐帶作用。B選項,性質不同,政府監管帶有行政管理性質,而行業自律是行業的自我約束。