股票基金在投資組合中的作用:追求長期資本增長;高風險高收益;有效抵御通貨膨脹風險的投資工具;

　　股票基金與股票的區別：

　　1. 股票基金是組合投資，風險相對分散化;單一股票投資風險相對集中，投資風險較大;

　　2. 股票價格由投資者買賣股票數量的大小和強弱對比而受到影響;股票基金份額凈值不會由于申購贖回數量的多少受到影響;

　　3. 評判標準不同

　　4. 股票交易價格在每一交易日處于變動之中;股票基金凈值每日只計算一次。

　　股票基金的分類

　　1. 按投資市場分：國內、國外、全球

　　2. 按基金投資風格：大盤成長、中盤成長、小盤成長;大盤價值、中盤價值、小盤價值;大盤平衡、中盤平衡、小盤平衡。

　　3. 行業型基金

　　股票基金的投資風險：系統風險、非系統風險、基金管理運作風險

　　股票基金的分析方法：

　　1. 反映基金經營業績指標：基金分紅、已實現收益、凈值增長率

　　2. 股票型基金風險評價指標：凈值增長率標準差、持股集中度、行業投資集中度

　　3. 反映基金運作成本指標：費用率

　　4. 反映基金操作策略的指標：基金周轉率

　　債券基金在投資組合中的作用：追求穩定收入;較好分散投資風險;可與股票基金搭配進行組合投資。

　　債券基金與債券的區別：

　　1. 債券基金收益的穩定性不如債券的利息固定

　　2. 債券型基金沒有明確的到期日

　　3. 投資風險不同，債券基金分散風險

　　債券基金的分類

　　根據是否可以直接在二級市場買賣股票分為：純債型、偏債型

　　債券基金的投資風險：

　　利率風險、信用風險、提前贖回風險、通貨膨脹風險證券市場相關風險