233網(wǎng)校為您整理2019年11月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的真題考點，為以后備考的考友們提供參考。

基金從業(yè)考過的考點可能再考，一定要加以重視。更快速掌握各科考點，老師帶你突破60分>>

【考點】基金銷售渠道審慎調(diào)查

【考綱要求】理解 22章4節(jié)

【考點解析】基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。具體包括以下四個方面：

(1)基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

(2)基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)。

(3)基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標準和流程時，應(yīng)當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據(jù)。

(4)開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行;接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。

【2019.11真題測試】在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，應(yīng)優(yōu)先使用的信息是( )。

A.被調(diào)查方提供的非公開信息

B.監(jiān)管機構(gòu)提供的信息

C.被調(diào)查方公開披露的信息

D.第三方獨立機構(gòu)提供的信息