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基金從業備考學習筆記《科目一》第2章第3節 證券投資基金的法律形式和運作方式

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1、信托的特征和功能【新增】

2、信托主體、信托財產的基本內容【新增】
（1）信托主體

①委托人：是信托關系的創立者應當是具有完全民事行為能力的自然人、法人或依法成立的其他組織。具有知情權、管理方法變更權、撤銷權和解任權。

②受托人：具有完全民事行為能力的自然人或法人。

③受益人：可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織。受益人沒有行為能力限制。

（2）信托法律關系的客體——信托財產

信托財產必須是委托人自有的、可轉讓的合法財產。

信托財產具有如下性質：

①信托財產與委托人未建立信托的其他財產相區別。

②受托人因管理、運用、處分該財產而取得的信托利益，也屬于信托財產。

③除法律規定的情況外，對信托財產不得強制執行。

④信托財產與受托人固有財產相區別。

3、受托人的信義義務本質上是一種法定義務【新增】

信義義務是一種不管信托文件中是否有約定都存在的義務，是一種通過約定無法完全排除的義務，不能因為約定而改變法定地位。

【真題試煉】根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，公開募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行為給基金財產或者基金份額持有人造成損失的，應當如何承擔責任？（）

A、基金管理人和托管人承擔連帶賠償責任

B、基金管理人和托管人按其過錯比例各自承擔相應的

C、基金管理人和托管人協商承擔賠償責任

D、由基金財產承擔損失

【真題試煉】關于基金體現的信托法原理，以下表述錯誤的是( )。

A、基金財產獨立于基金管理人，基金托管人的固有財產，體現了基金財產作為信托財產的獨立性

B、基金管理人因基金財產的管理、運用而取得的財產和收益， 不屬于基金管理人作為受托人的固有財產

C、基金管理人可在同一證券賬戶中同時管理固有資金和受托資金， 并區分獨立賬戶分別估值核算登記

D、基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任

4、公司型基金和契約型基金的區別

【真題試煉】契約型基金與公司型基金的主要區別有以下哪幾項（  ）。

Ⅰ、法律主體資格不同

Ⅱ、投資者的地位不同

Ⅲ、基金組織方式不同

Ⅳ、基金運作管理標準不同

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

5、開放式基金和封閉式基金的區別

6、傘形基金

定義：傘型基金又稱為系列基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

特點：簡化管理、降低成本；強大的擴張功能。