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備考必看!基金法律法規(guī)真題高頻考點(diǎn):基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)

來源:233網(wǎng)校 2023-03-30 08:29:52
真題高頻考點(diǎn):基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)

(1)普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力分為五個(gè)類型:C1、C2、C3、C4、C5【數(shù)字↑,風(fēng)險(xiǎn)承受能力↑】

(2)風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人:

①不具有完全民事行為能力;

②沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失;

③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

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關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià),下列說法正確的是()。

A.普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低至少分為C1到C5五個(gè)類型,其中C5為最低類別

B.如基金投資人放棄接受調(diào)查的,銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)其再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

C.為避免重復(fù)采集,提高評(píng)估效率,銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查

D.對(duì)已經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的基金投資人,銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查

參考答案:D
參考解析:

普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類型,分別為C1、C2、C3、C4、C5五個(gè)類型,其中C1含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購(gòu)買基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià);對(duì)已經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的基金投資人,基金銷售機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查,評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。基金投資人放棄接受調(diào)查的,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查,并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。

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