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備考必看!基金法律法規真題高頻考點:專業投資者

來源:233網校 2023-03-31 00:00:27
真題高頻考點:專業投資者

符合以下條件之一的為專業投資者:

機構

監管機構批準設立的金融機構:證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等;

協會備案或登記的:證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

↑上述機構發行的理財產品

包括但不限于:證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業協會備案的私募基金。

其他

養老基金(社保基金、企業年金等);社會公益基金(如慈善基金);QDII;QFII

符合條件的法人或組織

①最近1年末凈資產不低于2000萬元;

②最近1年末金融資產不低于1000萬元;

③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷

符合條件的自然人

①金融資產不低于500萬元,或者最近3年個人年均收人不低于50萬元;②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷,或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷,或者上述“機構”規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。

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經典真題練習

普通投資者轉化轉業投資者的條件,說法錯誤的是()。

A.最近1年末凈資產不低于1000萬元的企業

B.最近1年末金融資產不低于500萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織

C.金融資產不低于500萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨黃金、外匯等投資經歷的自然人

D.金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元,且具有1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人

參考答案:C
參考解析:

符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者,但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉化:

(1)最近1年末凈資產不低于1000萬元,最近1年末金融資產不低于500萬元,具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織。

(2)金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元(故C項說法錯誤,符合題意),且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。

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