【考查考點】基金宣傳推介材料的禁止性規定

【考點解析】基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

【考查考點】基金的合同生效

【考點解析】基金的合同生效

(1) 基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上;開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起l0日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。

(2)基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：

①以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;

②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

【考查考點】QDII 基金凈值信息的披露頻率要求

【考點解析】QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值;開放申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內披露。

【考查考點】基金申購金額的計算

【考點解析】凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=30000/1.015=29556.65

申購費用=申購金額-凈申購金額=30000-29556.65=443.35

申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=299566.65/1=29556.65

【考查考點】ETF份額的上市交易

【考點解析】ETF合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市。ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規則：

(1)基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值;

(2)基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實行;

(3)基金買人申報數量為100份或其整數倍，不足100份的部分可以賣出;

(4)基金申報價格最小變動單位為0.001元。