【考查考點(diǎn)】基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定

【考點(diǎn)解析】基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

【考查考點(diǎn)】基金的合同生效

【考點(diǎn)解析】基金的合同生效

(1) 基金募集期限屆滿(mǎn)，封閉式基金需滿(mǎn)足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上;開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起l0日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。

(2)基金募集期限屆滿(mǎn)，基金不滿(mǎn)足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：

①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;

②在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

【考查考點(diǎn)】QDII 基金凈值信息的披露頻率要求

【考點(diǎn)解析】QDII基金也是開(kāi)放式基金，在其開(kāi)放申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，則需要披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基金的凈值在估值日后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露。

【考查考點(diǎn)】基金申購(gòu)金額的計(jì)算

【考點(diǎn)解析】?jī)羯曩?gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=30000/1.015=29556.65

申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額=30000-29556.65=443.35

申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=299566.65/1=29556.65

【考查考點(diǎn)】ETF份額的上市交易

【考點(diǎn)解析】ETF合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市。ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類(lèi)似，要遵循下列交易規(guī)則：

(1)基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值;

(2)基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行;

(3)基金買(mǎi)人申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出;

(4)基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。