不積跬步無以至千里，233網校小編為廣大考生朋友準備了11月基金從業資格考試每日一練，每天掌握5道題，每天進步一點點！
《基金法律法規》每日精選習題（11月23日）
1、關于某封閉式基金招募說明書的內容，以下錯誤的是( )。
Ⅰ、本基金不收取申購和贖回費用
Ⅱ、基金份額在直銷網點進行申購和贖回
Ⅲ、基金份額在交易所上市交易
Ⅳ、基金份額在銷售網點申購
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅲ、Ⅳ
【考查考點】封閉式基金的上市與交易
【考點解析】封閉式基金主要通過交易所進行交易;開放式基金主要在基金的直銷和代銷網點申購和贖回;而個別開放式基金品種，如ETF既可在交易所上市交易，也可在一級市場上以組合證券進行申購和贖回。
按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%(深圳證券交易所特別規定該傭金水平不得低于代收的證券交易監管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規定)，起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。
2、商業銀行擔任基金托管人，由( )審核
A. 中國銀保監會會統中國證券業協會
B. 中國人民銀行會同中國銀保監會
C. 中國證券投資基金業協會會同中國證監會
D. 中國證監會會同中國銀保監會
【考查考點】基金托管人資格的審核
【考點解析】商業銀行擔任基金托管人的，由中國證監會會同中國銀監會核準;其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監會核準。
3、關于契約型基金與公司型基金的比較，以下表述錯誤的是( )
A. 契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格
B. 契約型基金財產的債權不得與基金管理人的固有財產債務相互抵銷;公司型基金財產則可以與基金管理人的固有財產債務相互抵銷
C. 契約型基金依據基金合同成立,投資者可以通過基金份額持有人大會表達意見,公司型基金的投資者是基金公司的股東,享有股東權利
D. 契約型基金采用信托法原理,依據基金合同營運基金;公司型基金則依據《公司法》規定的股份有限公司的組織方式,依據公司章程運營基金
【考查考點】基金財產的獨立性
【考點解析】無論是哪種法律形式，基金財產在法律上都具有獨立性，財產獨立性，是投資基金的重要特征。因為公司型基金在法律上具有獨立法人地位，其財產具有獨立性，既不是屬于股東(投資人)自身的財產，也不是屬于基金管理人(投資顧問)和托管人(保管人)的財產。契約型基金采用的是信托法律原理，信托財產也具有獨立性。
4、關于中國證券投資基金業協會的組成和性質，以下表述正確的是( )。
A. 中國證券投資基金業協會是自律性組織，不具備法人資格
B. 中國證券投資基金業協會會員包括普通會員、聯席會員、觀察會員和特別會員
C. 中國證券投資基金業協會是由基金持有人、基金管理人、基金托管人和基金市場服務機構共同組成的同業協會
D. 基金托管人可根據自身需要決定是否加入中國證券投資基金業協會
【考查考點】基金業協會的性質和組成
【考點解析】基金業協會是證券投資基金行業的自律性組織，是社會團體法人。基金管理人、基金托管人和基金服務機構，應當依法成立基金業協會，進行行業自律，協調行業關系，提供行業服務，促進行業發展。基金管理人、基金托管人應當加入基金行業協會;基金服務機構等其他機構可以加入協會成為會員;按照規定在協會登記的基金服務機構，應當按照法律法規的規定加入協會成為會員。
5、在基金運作中，負有信息披露義務的當事人不包含( )
A. 基金托管人
B. 召集持有人大會的基金份額持有人
C. 基金管理人
D. 基金注冊登記機構
【考查考點】基金信息披露要求
【考點解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
