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《基金法律法規》（10月9日）
1、下列行為中，構成不正當競爭的是（ ）。
Ⅰ．基金管理公司A公司為銷售基金，開展“零費率”活動，自己承擔基金銷售成本
Ⅱ．基金管理公司B開展“開戶有禮”活動，在活動期間成功開立基金賬戶可以獲贈電影票
Ⅲ．基金管理公司C慶祝成立十周年，邀請部分忠實客戶參加紀念活動并贈送印有公司商標的小額紀念品
Ⅳ．基金管理公司D為打擊競爭對手，捏造、散布對方核心投資管理人被公安機關調查的消息
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：誠實守信規范要求基金從業人員不得進行不正當競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。基金從業人員應當公平、合法、有序地進行競爭。
2、關于證券投資基金對金融體系和社會保障體系的作用，以下表述錯誤的是（ ）。
A．證券投資基金可以在保證本金的前提下實現保險資金保值增值
B．證券投資基金可以為保障型資金提供專業化的投資服務
C．證券投資基金行業的發展可以增強證券市場與保險市場、貨幣市場之間的協同
D．證券投資基金行業的發展有利于促進保險市場和貨幣市場發展壯大
參考答案：A
參考解析：通過為保險資金提供專業化的投資服務和投資于貨幣市場，證券投資基金行業的發展有利于促進保險市場和貨幣市場的發展壯大，增強證券市場與保險市場、貨幣市場之間的協同，改善宏觀經濟政策和金融政策的傳導機制，完善金融體系。證券投資基金的專業化服務，還可以為社會保障基金、企業年金、養老金等各類社會保障型資金提供長期投資，實現保值增值的平臺，促進社會保障體系的建立與完善。
3、基金銷售人員從事銷售活動的禁止性情形包括（ ）。
A．引導投資者到基金管理公司的網上交易系統開戶交易
B．征得投資者的同意后推介基金
C．默許他人以本人名義從事基金銷售業務
D．提示投資者注意投資基金的風險
參考答案：C
參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。(2)違規向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務。(6)違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。(7)違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。(8)承諾利用基金資產進行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業聲譽的行為。
4、基金份額持有人享有權利包括（ ）。
Ⅰ．分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金資產
Ⅱ．依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額
Ⅲ．按照規定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項行使表決權
Ⅳ．查閱或者復制全部基金信息資料
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：基金份額持有人享有下列權利：分享基金財產收益；參與分配清算后的剩余基金財產；依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權利。
5、關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（ ）。
Ⅰ．基金銷售機構總部應當建立銷售的基金產品池
Ⅱ．基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓
Ⅲ．在銷售業務信息管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊
Ⅳ．基金銷售分支機構應在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序，建立銷售的基金產品池，在銷售業務信息管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊?；痄N售機構分支機構應當在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序。基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓。
