1.答案：A

解析：忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點：(1)應(yīng)當(dāng)與所在機構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機構(gòu)對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。(2)應(yīng)當(dāng)保護所在機構(gòu)財產(chǎn)與信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。(3)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機構(gòu)的各項管理制度和操作流程。(4)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。(5)不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為向己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)。(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。(9)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。

2.答案：A

解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔(dān)。

3.答案：B

解析：基金招募說明書的責(zé)任編制人是基金管理人。基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。

4.答案：D

解析：基金托管人職責(zé)：(1)安全保管基金財產(chǎn);(2)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;(3)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立;(4)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;(6)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;(7)對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見;(8)復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;(11)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

5.答案：D

解析：基金產(chǎn)品的風(fēng)險評估結(jié)果是根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映。

6.答案：B

解析：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條規(guī)定：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

7.答案：B

解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

8.答案：D

解析：選項 D 不包括在內(nèi)：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估(選項 A 符合)，由投資者書面承諾符合合格投資者條件(選項 C 符合);應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險揭示書(選項 B 符合)，由投資者簽字確認(rèn)。

9.答案：D

解析：緣故法針對直接關(guān)系型群體，介紹法針對間接客戶型群體，陌生拜訪法針對陌生關(guān)系型群體。

10.答案：B

解析：開放式基金的申購、贖回原則為金額申購、份額贖回。

11答案：D

解析：“一對一”專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。

12.答案：C

解析：根據(jù)基金的募集方式不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。選項 A 錯誤，根據(jù)運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金;選項 B 錯誤，根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金;選項 D 錯誤，根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金。

13.答案：C

解析：ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。

14.答案：B

解析：選項 B 正確：銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品，保險機構(gòu)“名股實債”類投資等，具有影子銀行特征。

15.答案：D

解析：建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析等內(nèi)容。

16.答案：A

解析：基金客戶服務(wù)的特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性

17.答案：A

解析：選項 A 正確：債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

18.答案：C

解析：控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格屬于內(nèi)部環(huán)境要素的內(nèi)容。

19.答案：C

解析：選項 C 正確：基金管理人董事會負責(zé)公司整體風(fēng)險的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會，負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。

20.答案：B

解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益;基金托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。