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《基金法律法規、職業道德與業務規范》精選習題(9月1日)
1、基金公司風險控制的度必須伴隨內外部環境的改變及時進行相應的修改和完善體現基金公司( )。
A. 獨立性原則
B. 全面性原則
C. 最高性原則
D. 適時性原則
參考答案：D
參考解析：適時性原則是指基金公司制度的制定應具有前瞻性，并且必須隨著公司經營戰略、經營方針、經營管理、組織結構的變化等內部環境的變化和國家法律法規、政策制度等外部環境的改變及時進行相應的修改和完善。
2、有關基金行業投資者教育，以下表述錯誤的是( )。
A. 良好的投資者教育是投資者權益保護的重要手段
B. 投資者教育是行業自律組織的一項常規性工作
C. 投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權益
D. 投資者教育是監管機構的一項重要作用
參考答案：C
參考解析：構建我國證券市場投資者教育體系的目標，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為。
3、關于依法監管原則，以下說法錯誤的是( )。
A. 基金監管機構職權的取得應當有法律依據
B. 基金監管機構不能為提高監管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度
C. 基金監管活動的依據主要包括法律和中國證監會的規章，但不包括中國證券投資基金業協會的自律規則
D. 基金監管機構的設置必須有法律依據
參考答案：C
參考解析：所謂依法監管原則，是指監管機構的設置及其監管職權的取得，必須有法律依據;監管職權的行使，必須依據法律程序，既不能超越法律的授權濫用權力，也不能怠于行使法定的職責;對違法行為的制裁，必須依據法律的明確規定，秉公執法，不偏不倚。依法監管原則是行政法治原則的集中體現和保障，行政監管必須堅持依法監管原則。我國基金監管活動的主要依據是《證券投資基金法》以及中國證監會、基金業協會、證券交易所發布的一系列相關的部門規章、規范性文件和自律規則。故C項說法錯誤。
4、證券投資基金市場營銷不同于有形產品營銷，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，這主要體現了證券投資基金銷售具有( )。
A. 一次性
B. 效益性
C. 適用性
D. 靈活性
參考答案：C
參考解析：適用性：基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優先的原則，把合適的產品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。
5、關于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是( )。
A. 基金份額持有人大會只能采取現場方式召開
B. 基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開
C. 召集基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項
D. 基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行決
參考答案：A
參考解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通信等方式召開。
