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《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》精選習(xí)題(8月29日)
1、關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法錯誤的是( )。
A. 銷售服務(wù)費由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計提
B. 申購費用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)
C. 基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率
D. 贖回費用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)
2、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是( )。
A. 私募基金管理人申請登記,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關(guān)信息
B. 私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同
C. 申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容
D. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查
3、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險，以下表述正確的是( )。
A. 基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入
B. 基金相對股票風(fēng)險更高
C. 基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類以及其投資對象
D. 基金相對債券風(fēng)險更低
4、基金管理人運用固有資產(chǎn)進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項包括( )。
Ⅰ、投資標(biāo)的
Ⅱ、投資日期
Ⅲ、適用費率
Ⅳ、交易金額
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ
5、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的目標(biāo)，以下表述正確的是( )。
Ⅰ 確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運行
Ⅱ 確保基金資產(chǎn)和公司財產(chǎn)安全
Ⅲ 確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展
Ⅳ 確保基金收益始終高于業(yè)績比較基準(zhǔn)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個方面：
(1)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險最小化的前提下，確保基金份額持有人利益最大化。
(2)不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。
(3)建立行之有效的風(fēng)險控制制度，確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運行，確保基金資產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。
(4)維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時、有效地配合監(jiān)管部門的工作。在風(fēng)險管理中，基金公司最重要的是要在全公司堅持不懈推動風(fēng)險管理的理念和文化，推動風(fēng)險管理意識滲入到公司的每一項業(yè)務(wù)和企業(yè)文化中，要求全體員工牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險管理理念，加強(qiáng)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)及公司制度、流程和各項管理規(guī)定，以他們的能力、誠信和職業(yè)道德對風(fēng)險進(jìn)行控制和管理，做到自上而下全員參與，風(fēng)險優(yōu)先、全面控制，動態(tài)監(jiān)控、及時報告。同時，基金公司也應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍。
