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《基金法律法規、職業道德與業務規范》精選習題(8月13日)
1、內部控制的要素包括()
Ⅰ.控制環境
Ⅱ.風險評估
Ⅲ.控制活動
Ⅳ.內部監督
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控五個方面。
2、以下不屬于基金宣傳推介材料的是()
A. 基金的宣傳單
B. 基金公司的公開出版材料
C. 基金的代理銷售協議
D. 基金的海報
參考答案：C
參考解析：基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括：①公開出版資料;②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報、戶外廣告;④電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;⑤中國證監會規定的其他材料。
3、體現依法監管原則的行為包括()
Ⅰ、監管機構的設置及其監管職權的取得,必須有法律依據
Ⅱ、監管職權的行使,必須依據法律形式
Ⅲ、對違法行為的制裁,必須依據法律的明確規定
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：所謂依法監管原則，是指監管機構的設置及其監管職權的取得，必須有法律依據;監管職權的行使，必須依據法律程序，既不能超越法律的授權濫用權力，也不能怠于行使法定的職責;對違法行為的制裁，必須依據法律的明確規定，秉公執法，不偏不倚。依法監管原則是行政法治原則的集中體現和保障，行政監管必須堅持依法監管原則。
4、需載明公募基金銷售費用收取的項目、條件和方式的法律文件包括
Ⅰ.基金合同
Ⅱ.招募說明書
Ⅲ.發售公告
Ⅳ.托管協議
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。
5、關于基金與銀行儲蓄存款的差異,以下表述正確的是()
Ⅰ、性質不同
Ⅱ、收益不同
Ⅲ、風險特征不同
Ⅳ、信息披露程度不同
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現在以下三個方面：性質不同、收益與風險特性不同、信息披露程度不同。
