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《基金法律法規、職業道德與業務規范》精選習題(7月23日)
1、采用封閉式運作方式的基金特征，正確的是()。
A. 在合同期限內，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回
B. 基金資產總值在合同期限內固定不變
C. 在合同期限內，基金管理人和基金托管人協商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回
D. 基金份額總額在基金合同期限內固定不變
2、非公開募集基金應當向合格投資者募集，以下選項中不屬于合格投資者規定特征的是()。
A. 達到規定資產規模或者收入水平
B. 具備相應的風險識別能力和風險承擔能力
C. 具有投資公開募集基金的投資經歷
D. 投資單只私募基金的金額不低于規定限額
3、關于證券投資基金利益共享，風險共擔的特點，以下說法錯誤的是()
A. 基金投資損失由基金份額持有人共同承擔
B. 基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬
C. 基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有
D. 基金投資收益可以根據基金合同約定分配而不按份額比例分配
4、關于基金管理人內部控制的五原則，以下說法錯誤的是()。
A. 基金管理人內控制度必須講求效率和效果
B. 基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員
C. 為達到良好的效果,基金管理人內部控制不應該考慮成本因素
D. 基金管理人各機構、部門]和崗位職責應當保持相對獨立
健全性原則要求基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應相互配合、協調同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導致不必要的扯皮和脫節現象。
內部控制的有效性是指內部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執行。
獨立性原則指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。
成本效益原則指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果。
參考答案C
5、關于基金投資人的風險承受能力調查和評價，以下表述錯誤的是()。
A. 為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調查
B. 基金銷售機構應當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產品時對基金投資人進行風險承受能力調查和評價
C. 在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價之前，基金銷售機構應當核查基金投資人的投資資格
D. 基金銷售機構應對已經購買了基金產品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調查和評價
