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《基金法律法規、職業道德與業務規范》精選習題(8月5日)
1、關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是()
A. 道德主要靠社會輿論等力量實現其約束力，因此主要依靠他律
B. 法律的實施主要靠國家強制力
C. 相比法律，道德約束是軟約束
D. 相比法律，道德的調整手段更多
參考答案：A
參考解析：法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力。相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性。因此，法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律。社會法治建設偏重于“有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必究”的外化機制，社會德治建設則偏重于“移風易俗”“獎優罰劣”“德育教化”等諸多內化機制。
2、下列屬于基金托管協議包含的重要信息的是()
A. 基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則
B. 基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額
C. 基金管理人和托管人之間的互相監督和核查
D. 基金托管人和基金投資者之間的互相監督和核查
參考答案：C
參考解析：基金托管協議包含兩類重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之間的相互監督和核查。第二，協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。
3、關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費,下列說法錯誤的是()
A. 銷售服務費由申購人承擔,不從基金資產計提
B. 申購費用由申購人承擔,不列入基金資產
C. 基金管理人可以根據情況調整申購費率
D. 贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的25%計入基金資產
參考答案：A
參考解析：基金管理人可以從開放式基金財產中計提一定比例的銷售服務費，用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。
4、關于基金合同的主要內容,以下說法錯誤的是()
A. 基金合同中應約定份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式
B. 基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略
C. 基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式
D. 開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限
參考答案：D
參考解析：基金合同需披露封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。
5、國有商業銀行、股份制商業銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業資格人員不少于()人;城市商業銀行、農村商業銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業資格人員不少于()人。
A. 30,20
B. 20,10
C. 30,10
D. 20,20
參考答案：A
參考解析：依據《證券投資基金銷售管理辦法》(證監會令第91號)第十條規定：商業銀行申請基金銷售業務資格，應當具備下列條件：公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格;公司主要分支機構基金銷售業務負責人取得基金從業資格;國有商業銀行、股份制商業銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業資格人員不少于30人;城市商業銀行、農村商業銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業資格人員不少于20人。
