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《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》精選習(xí)題(8月21日)
1、關(guān)于開放式基金登記業(yè)務(wù)，以下描述正確的是()
A. 不可以由基金管理人辦理
B. 可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理
C. 可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理
D. 只可以由基金管理人辦理
2、關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說法正確的是()。
A. 基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用
B. 一般采用未知價(jià)法
C. 按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量
D. 基金份額的轉(zhuǎn)換不需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)
開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。
由于基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。此外，基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購(gòu)買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。
3、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn),以下表述正確的是()
A. 基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入
B. 基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高
C. 基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對(duì)象
D. 基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低
4、關(guān)于開放式證券投資基金的認(rèn)購(gòu)，以下表述正確的是()。
A. 采用金額認(rèn)購(gòu)方式
B. 只能采用前端收費(fèi)模式
C. 都收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
D. 采用份額認(rèn)購(gòu)方式
開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在基金認(rèn)購(gòu)結(jié)束后，再按基金份額的認(rèn)購(gòu)價(jià)格，并考慮認(rèn)購(gòu)費(fèi)用后將申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)基金的金額換算為投資者應(yīng)得的基金份額。
在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
5、關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述,以下錯(cuò)誤的是()
A. 降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本
B. 體現(xiàn)了國(guó)家對(duì)公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念
C. 有利于非公開募集基金的靈活操作
D. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開募集基金管理人進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管
