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基金從業(yè)基金法律法規(guī)精選習(xí)題及答案:資產(chǎn)管理行業(yè)

來源:233網(wǎng)校 2020-06-02 10:56:00

233網(wǎng)校為您提供基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》各章節(jié)知識點(diǎn)的習(xí)題精選,考前練一練,鞏固核心知識!

章節(jié):第1章 金融市場 、資產(chǎn)管理與投資基金

知識點(diǎn):資產(chǎn)管理行業(yè)【考點(diǎn)解析>>】【在線測試>>

1、【單選題】美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之一銀行,通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金,為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的()。

A. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B. 負(fù)債業(yè)務(wù)

C. 表外業(yè)務(wù)

D. 代理業(yè)務(wù)

參考答案:C
參考解析:美國財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)劃分,其中,銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金,為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)(C項(xiàng)符合題意),受美聯(lián)儲監(jiān)管,同時豁免在美國證監(jiān)會注冊,除非投資于在美國證券交易委員會注冊的投資公司。

2、 【單選題】下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯誤的是()。

A. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源,提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B. 通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動,能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息,提供各類投資機(jī)會。幫助投資者進(jìn)行投資決策

C. 資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù),滿足投資者的需求,使資本市場和貨幣市場連接起來

D. 資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價,給金融市場提供流動性,降低交易成本

參考答案:C
參考解析:從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)。資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用:①資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源,使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門,提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。②通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動,能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息,提供各類投資機(jī)會,幫助投資者進(jìn)行投資決策,并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù),使投資融資更加便利。③資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù),滿足投資者的各種投資需求,使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。④資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價,給金融市場提供流動性,降低交易成本,使金融市場更加健康有效,最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

3、【單選題】資產(chǎn)管理行業(yè)的功能描述有錯誤的是()。

A. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源,使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門,提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B. 通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動,能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息,提供各類投資機(jī)會,幫助投資者進(jìn)行投資決策,并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù),使投資融資更加便利

C. 資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù),滿足投資者的各種投資需求,使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來

D. 資產(chǎn)管理行業(yè)不能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價,阻礙金融市場提供流動性,提高交易成本

參考答案:D
參考解析:D項(xiàng)描述錯誤,應(yīng)為資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價,給金融市場提供流動性,降低交易成本,使金融市場更加健康有效,最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

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