2017年基金從業資格11月全國統考11月25日-26日舉行，考前一周來練習《基金法律法規》以往的真題吧！基金從業VIP題庫考前已開放＞＞

1. 下列關于基金銷售機構的職責規范的說法，錯誤的是()。

A. 基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素

B. 客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年

C. 基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D. 基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務

【答案】D

【解析】基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。

2. 基金宣傳推介材料應當( )。

A. 無需解釋投資風險

B. 有選擇性地而宣傳基金業績表現

C. 根據發行情況，及時修改備案的宣傳材料

D. 培養投資人長期投資的理念

【答案】D

【解析】需要揭示投資風險，全面的宣傳業績表現，只能宣傳與備案一致的宣傳材料，不能修改，所以ABC錯誤，D正確。

3. ( )一般指金融機構受投資者委托，為實現投資者的特定目標和利益，進行證券和其他金融產品的投資并提供金融資產管理服務，并收取費用的行為。

A. 資產管理

B. 投資顧問

C. 客戶咨詢

D. 代客理財

【答案】A

【解析】略。

4. 基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同時，正確的做法是( )。

A. 應通知管理人后再執行投資指令

B. 應報告中國證監會并按其要求處理

C. 應在執行指令后立即報告中國證監會

D. 應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告

【答案】D

【解析】基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。所以D正確。

5. 股票基金凈值公告的內容不包括( )。

A. 基金萬份收益

B. 基金份額累計凈值

C. 基金資產凈值

D. 基金份額凈值

【答案】A

【解析】普通基金凈值公告主要包括基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。所以BCD正確;貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1 元不變，因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7 日年化收益率。所以A錯誤。

6. 根據基金從業人員行為自律準則要求，以下行為錯誤的是( )。

A. 維護社會公共利益

B. 自覺遵守法律法規

C. 確保基金管理人利益

D. 優先保證持有人利益

【答案】C

【解析】自律準則要求優先保證持有人利益，所以C錯誤。

7. 私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額( )。

A. 個人投資者不得少于300萬元

B. 機構投資者不得少于1000萬元

C. 個人投資者不得少于50萬元

D. 機構投資者不得少于100萬元

【答案】D

【解析】私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額條件：不低于100萬元且符合標準的單位和個人，所以D正確。

8. 關于基金從業人員保守秘密職業道德要求，以下理解錯誤的是( )。

A. 保守秘密要求從業人員不泄露在執業活動中所獲知的內幕信息

B. 保守秘密與守法合規中舉報他人違法行為并不沖突

C. 對于已離職的人員，泄露客戶信息并不違反保守秘密職業道德要求

D. 保守秘密是基金從業人員的一項法定義務，也是基金職業道德一項基本規范

【答案】C

【解析】對于已離職的人員，泄露客戶信息也是違反保守秘密職業道德要求，所以C錯誤。

9. 某投資者贖回上市開放式基金5萬份，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%，贖回當日基金單位凈值為1.20元，則其可得凈贖回金額為( )元。

A. 49750

B. 59700

C. 49700

D. 59750

【答案】B

【解析】贖回金額：5萬×1.2=6萬;贖回手續費6萬×0.5%=300;凈贖回金額=60000-300=59700元，所以B正確。

10. 關于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是( )。

A. 不保證基金業績表現

B. 直接代理投資者進行申購、贖回等基金交易

C. 接受投資者現金

D. 以個人名義接受投資者款項

【答案】A