2019基金從業11月23日-11月24日考試在全國44個城市舉行，考試采取計算機閉卷考試的方式。

官方不公布真題，《基金法律法規、職業道德與業務規范》50道真題及答案已更新，建議下載233網校APP對真題和答案。（233網校APP——基金從業——題庫——資料下載——第25批次）

難度調查>>2019年11月基金從業考試難度怎么樣？有把握通過嗎？

1、按照銷售適用性及投資者適當性相關法規要求，代銷銀行到基金公司進行審慎調查的內容不包括(　　)。

A.和基金公司的督察長溝通了解內部控制情況

B.查看基金公司的基金交易投資及持倉情況

C.了解基金公司的誠信情況和經營管理能力

D.和基金公司的基金經理做面對面的溝通交流

2、以下表述中屬于基金管理人制定內部控制制度的目的的是(　　)

Ⅰ、保護資產的安全完整

Ⅱ、保證基金管理人經營活動符合國家法律法規和內部規章要求

Ⅲ、提高經營管理效率

Ⅳ、防止舞弊和控制風險

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

3、關于封閉式基金的交易報價，下列說法正確的是(　　)

Ⅰ、基金的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣

Ⅱ、基金報價單位為每十份基金價格

Ⅲ、基金買賣申報數量應當為100份或其整數倍

Ⅳ、基金單筆最大數量應當低于100萬價

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

4、關于基金托管人，下列說法錯誤的是(　　)

Ⅰ、基金管理人與基金托管人可以為同一機構，但需做好業務隔離

Ⅱ、基金財產必須獨立于基金托管人自有財產

Ⅲ、基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任

Ⅳ、基金托管人與提供估值核算等服務的基金服務機構可以為同一機構，但需做好業務隔離

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

5、基金管理人合規管理的基本原則包括(　　)

Ⅰ、客觀性原則

Ⅱ、獨立性原則

Ⅲ、公正性原則

Ⅳ、專業性原則

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

6、相較傳統的指數基金，以下關于ETF基金表述錯誤的是(　　)

A.ETF基金具有獨特的實物申購、贖回機制

B.ETF基金都是采取完全復制選定指數的成分證券為投資對象

C.ETF基金實行一級市場與二級市場同步進行的交易制度，可以進行套利交易

D.ETF基金可以在交易時間內進行買賣

【233網校答案】：B

7、基金銷售機構應通過網絡等方式公示本機構所屬的取得基金銷售業務資質的人員信息，公示的內容包括(　　)等信息。

Ⅰ、姓名

Ⅱ、從業資質證明

Ⅲ、從業資質證明編號

Ⅳ、所在營業網點

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

8、在通常情況下，以下基金類型風險從大到小，排列正確的是(　　)

Ⅰ、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

Ⅱ、混合基金、二級債券基金、貨幣市場基金

Ⅲ、股票基金、混合基金、債券基金

Ⅳ、可轉債基金、混合基金、貨幣市場基金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

9、契約型私募基金合同必備條款不包括(　　)

A.私募基金的費用和稅收

B.入股、退股和轉讓

C.私募基金的募集

D.私算基金的財產

10、關于ETF基金上市交易價格的漲幅限制，以下表述正確的是

A.上市首日無漲跌幅限制，下一交易日實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%

B.自上市首日起實行瘴跌幅限制，漲跌幅比例為5%

C.上市首日無漲跌幅限制，下一交易日起實行漲跌幅限制

D.自上市首日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%

11、中國證券投資基金業協會章程由(　　)制定。

A.中國證券投資基金業協會會員代表大會

B.中國證券投資基金業協會理事會

C.中國證券投資基金業協會會員大會

D.中國證監會

12、關于基金管理人的內部控制，正確的是

Ⅰ、管理人開展業務外包應制定相應的風險管理框架和制度

Ⅱ、投資決策應符合合同所約定的預期收益、投資范圍、投資策略

Ⅲ、所有基金都應當由基金托管人進行托管

Ⅳ、管理人選擇基金服務機構時，應關注該服務機構是否存在于基金服務業務相沖突的其他業務

Ⅱ、Ⅲ

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

Ⅱ、Ⅳ

Ⅰ、Ⅳ

13、投資人持有的公募基金所有投資的股票明細，可以在該基金的(　　)中查詢。

A.基金年度報告

B.基金合同

C.基金季度報告

D.更新的招募說明書

14、某基金公司的以下工作安排和業務流程中，符合反洗錢合規性風險管理要求的是(　　)

Ⅰ、在合規部門設立反洗錢專崗

Ⅱ、個人出具授權委托書，方可委托他人在直銷柜臺開戶

Ⅲ、禁止代銷機構直接辦理非交易過戶

Ⅳ、直銷僅接受轉賬、電匯，不接受現金交易

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

15、封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額上市交易的場所是(　　)

Ⅰ、中國銀行間市場

Ⅱ、期貨交易所

Ⅲ、證券交易所

Ⅳ、金融期貨交易所

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅳ

D.Ⅲ

16、關于公募基金管理人的信息技術系統控制，以下說法錯誤的是(　　)

A.用戶密碼口令應定期更換，數據庫和操作系統的密碼口令應當由不同人員保管

B.應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施……

C.在實現業務電子化時，應設置保密系統和相應控制機制，保證計算機系統的可稽性

D.應當建立電子數據的即時保存和備份制度，重要數據……

17、申請開展基金銷售業務資格的機構，其技術系統應與(　　)的系統進行聯網測試。

A.第三方支付公司

B.中國人民銀行清算總中心

C.中國證券登記結算有限責任公司

D.基金托管銀行

18、公司基金募集由過去的核準制改革為注冊制，體現為(　　)。

A.不再對公慕基金的募集材料進行實質性審核

B.只對公募基金的募集材料完整性進行審核

C.不再對公募基金的募集材料進行合規性審核

D.公募基金的募集材料只需備案，無需審核

19、關于QDII基金凈值的披露，以下說法正確的是

Ⅰ、在開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值

Ⅱ、開放申購、贖回后，需要披露每個開放日的基金份額凈值和份額累計凈值

Ⅲ、基金的凈值在估值日后1-2個工作日內披露

Ⅳ、QDII基金披露資產凈值和份額凈值只能以人民幣計價

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

20、基金管理人在合規管理的過程中，需要遵循(　　)。

Ⅰ、中國證監會發布的法規

Ⅱ、中國證券投資基金業協會制定的行業規范

Ⅲ、基金管理人的公司章程

Ⅳ、誠實、守信的職業道德

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

21、私募基金募集機構在投資冷靜期滿后的回訪中，必須涉及的內容有(　　)。

Ⅰ、確認受訪者是否為投資者本人或機構

Ⅱ、確認投資者風險識別和承受能力是否與所投產品相匹配

Ⅲ、確認投資者是否知悉該基金產品的主要費用

Ⅳ、確認投資者是否知悉糾紛解決安排

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

Ⅲ、Ⅳ

22、基金管理人合規部門的合規檢查內容包括(　　)。

Ⅰ、重大關聯交易的執行情況

Ⅱ、基金經理的配偶是否申購下屬基金經理自己管理的基金

Ⅲ、股東會、董事會、監事會是否有效運轉

Ⅳ、公平交易原則的遵循情況

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

23、以下公司治理原則中，以實現公司長期價值增加為主要目的的是(　　)

A.股東會、董事會、管理層協同有效、相互制衡原則

B.公平對待股東原則

C.長效激勵約束原則

D.經營運作公開、透明原則

24、下列不屬于基金管理人的合規管理目標的是(　　)。

A.提升基金投資業績

B.促進基金管理人依法穩健經營

C.建立健全合規風險管理體系

D.實現對違法違規風險的有效識別

25、關于金融市場的過程要素，以下表述正確的是(　　)

Ⅰ、金融市場構成要素包括：市場參與者、金融工具、金融交易的組織方式

Ⅱ、中央銀行是金融市場上主要的資金供給者，是市場最大參與者

Ⅲ、我國典型的場外交易市場有銀行間債券市場、全國中小企業股份轉讓系統、債券柜臺交易市場

Ⅳ、目前場內市場與場外市場之間的截然劃分已經不復存在，出現了多層次的證券市場結構

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

26.對基金投資人進行風險承受能力調查，應至少了解基金投資者的(　　)。

Ⅰ、投資目的

Ⅱ、投資期限

Ⅲ、投資經驗

Ⅳ、財務狀況

V、長短期風險承受能力

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

27、關于證券投資基金在金融體系中的地位，錯誤的是(　　)。

A.為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道

B.倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機

C.匯集眾多小額資金組合投資，降低了直接融資比例

D.作為直接融資工具，能夠有效分流儲蓄資金

28、某公募基金管理公司為一只新基金發行制作基金宣傳推介材料，在進行審批報備流程中，以下做法正確的是(　　)

A.宣傳資料通過內部檢查及復核，則無再出具合規意見書

B.宣傳資料通過負責基金銷售業務的高管檢查無誤即可向公眾分發

C.宣傳資料應當提交至中國證券投資基金業協會予以備案

D.宣傳資料在向公眾分發之日起5個工作日內報備

29、關于基金認購的概念，以下表述正確的是(　　)。

A.投資者在開放期內購買某只基金基金份額的行為

B.投資者首次購買某只基金基金份額的行為

C.投資者在募集期內購買某只基金基金份額的行為

D.投資者通過基金直銷渠道確認購買某只基金基金份額

30、某封閉式基金募集期限屆滿，滿足募集備案的條件是(　　)

A.基金份額總額達到核準規橫的70%且份額持有人人數為200人

B.基金份額總額達到核準規模的70%且份額持有人人數150人

C.基金份額總額達到核準規模的85%且份額持有人人數240人

D.基金份額總額達到核準規模的80%且份額持有人人數100人

參考解析：封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上;開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。

31、下列金融機構中可以申請基金銷售資格的是(　　)。

Ⅰ、期貨公司

Ⅱ、證券投資咨詢機構

Ⅲ、財務公司

Ⅳ、保險代理公司

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

32、在開展基金銷售渠道審慎調查時，應優先使用的信息是(　　)。

A.被調查方提供的非公開信息

B.監管機構提供的信息

C.被調查方公開披露的信息

D.第三方獨立機構提供的信息

33、關于我國開放式基金贖回，以下說法錯誤的是(　　)

A.可以采職未知價法

B.采取金額贖回的方式

C.T日的贖回申請通常在T+1日確認

D.采取份額贖回的方式

閱讀材料，完成34-36題：

某基金管理公司基金經理在微信朋友圈里，貼出如下內容：“請關注：近期xx基金30%大比例分紅，絕佳避稅機會，機不可失，失不再來”。xx基金正是由該基金經理管理。該基金多名銷售人員也轉發了這條信息，導致大量資金涌入。未來市場如有向上行情，該基金的收益會因持倉比例下降而受到影響，損害基金持有人利益。

34.該基金經理的行為違反了一下哪項職業道德規范?

Ⅰ.守法合規

Ⅱ.誠實守信

Ⅲ.保守秘密

Ⅳ.客戶至上

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

35.該基金公司如果按照合規要求發送該基金宣傳推介材料，下列做法正確的是(　　)。

A.該基金宣傳推介材料應事先經該公司負責基金銷售業務的高管和督查長檢查，并出具合規意見書

B.將宣傳語改為“近期XX基金將大比例分紅，敬請關注?！?/p>

C.基金公司必須將該宣傳推介材料發送給代銷渠道，改由代銷渠道的基金銷售人員發送

D.該基金宣傳推介材料應自向公眾發布或分發之日起或分發之日起10個工作日內報送當地證監局

36.基金管理人的內部控制合規管理至關重要，該基金公司存在的合規風險有(　　)

Ⅰ.投資合規性風險

Ⅱ.銷售合規性風險

Ⅲ.信息披露合規性風險

Ⅳ.反洗錢合規性風險

A.Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

37、普通基金的份額登記時間通常是(　　)，QDII基金的份額登記時間通常是(　　)。

A.T+1日，T+2日

B.T+1日，T+3日

C.T+2日，T+3日

D.T+1日，T+1日

38、張三大學剛畢業。進入一家私募基金管理公司從事私募基金管理信息披露工作。張三在工作中：

Ⅰ.我只是一名普通員工，所以沒有義務制止和向監管機構舉報其它同事的違規行為

Ⅱ.我不是合規人員， 沒有主動跟蹤法律法規修訂的義務

據基金從業人員職業道德的基本要求。 以下判斷正確的是(　　)

A.Ⅰ正確，Ⅱ不正確

B.Ⅰ和Ⅱ都不正確

C.Ⅰ和Ⅱ都正確

D.Ⅰ不正確，Ⅱ正確

39、在下列基金品種中，不需要披露上市交易公告書的是(　　)。

A.上市開放式基金(LOF)

B.分級基金母份額

C.封閉式基金

D.交易型開放式指數基金(ETF)

40、私募基金管理人向中國證券投資基金業協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金投資運作基本情況的期限是(　　)

A.每個會計年度結束后1個月之內

B.每個會計年度結束后4個月之內

C.每個會計年度結束后6個月之內

D.每個會計年度結束后2個月之內

41、關于基金管理公司下設的各專業委員會的設置和職能，以下表述正確的是(　　)

A.風險控制委員會應聽取基金投資運作報告并評估基金資產運作風險，對基金資產作出決策

B.估值委員會可通過臨時會議討論具體投資品種的估值方法和調整

C.產品審批委員會主要負責審議新基金產品設計和發行相關事宜，投資總監無需參加

D.IT治理委員會的組成人員中，IT人員的比例不得小于30%

42、關于基金信息披露中承諾收益或承擔損失的行為，以下表述錯誤的是(　　)。

A.屬于對投資者的誘騙

B.屬于不正當競爭行為

C.屬于信息披露中的違規行為

D.屬于幫助投資者了解產品風險收益的宣傳

43、非公開募集基金財產的投資范圍包括(　　)。

Ⅰ、公開發行的股份有限公司股票

Ⅱ、股指期貨

Ⅲ、港股通股票

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

44、下列屬于中國證監會依法實施監督管理的事項的是(　　)。

Ⅰ、甲基金管理公司申請注冊定期開放債券型證券投資基金

Ⅱ、乙基金管理公同申請特定客戶資產管理業務資格

Ⅲ、丙基金管理公司在某公募基金宣傳推介材料中披露該基金過往業績

Ⅳ、丁基金銷售機構向投資者銷售某公募基金時承諾保底保收益

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

45、某基金管理公司被曝出信息技術部負責人利用公司投資組合的未公開信息進行個人賬戶交易的違法行為，經當地證監局檢查，以下屬于該公司在內部控制方面存在的問題的是

A.該公司的大股東沒有定期對公司進行審計

B.信息技術部負責人對公司所有投資組合有查詢的權限

C.允許基金經理與信息技術部員工在同一餐廳吃飯

D.該公司沒有對信息技術部員工進行輪崗

46、關于基金招募說明書，以下表述錯誤的是(　　)。

Ⅰ、招幕說明書每3個月更新1次

Ⅱ、招募說明書摘要為每次更新招募說明書的必備內容

Ⅲ、基金合同內容摘要為招募說明書的必備內容

Ⅳ、招募說明書由基金托管人編制

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

47、有權召集基金份額持有人大會的主體不包含(　　)。

A.基金托管人

B.代表基金份額5%以上的持有人

C.基金管理人

D.基金份額持有人大會的日常機構

48、對于職業道德的概念及產生的歷史，以下描述錯誤的是(　　)。

A.職業道德體現了職業對社會所負的道德責任和義務

B.職業道德涵蓋了從業人員與服務對象、職業與職工、職業與職業之間的關系

C.社會分工出現相對固定的職業共同體之前產生了職業道德

D.職業實操是職業道德產生的基礎

49.以下屬于公募證券投資基金募集步驟的是(　　)。

Ⅰ、注冊

Ⅱ、發售

Ⅲ、登記

Ⅳ、基金合同生效

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

50、基金銷售人員陳述所推介基金的業績時，以下行為不合規的是(　　)。

A.引用第三方基金評價機構的評價結果推介基金

B.用所推介基金的過往業績適當測算其未來表現

C.未對所推介基金的未來業績作出預測

D.陳述推介基金的歷史業績，并提供業績的未來表現

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