2020年第三次基金從業資格考試10月31日舉行，《基金法律法規、職業道德與業務規范》科目考試時間通常是9：00—11：00。具體考試時間地點請您打印準考證后獲知，考試安排以準考證上信息為準!
基金從業考試屬于機考形式，考試每科100題，每題1分，全部為單選題。考試題目將圍繞大綱中的考點進行，考題不是死記硬背，綜合運用和靈活變通越來越強。
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1、投資者將托管在甲證券經營機構的LOF份額轉托管到乙證務經營機構，屬于( )的系統內轉管。
A.場外到場內
B.場內到場外
C.場內到場內
D.場外到場外
【考點】LOF份額轉托管
【章節】第十六章 第二節
解析:系統內轉托管是指投資者將托管在某證券經營機構的LOF份額轉托管到其他證券經營機構(場內到場內)，或將托管在某基金管理人或其代銷機構的LOF份額轉托管到其他基金代銷機構或基金管理人(場外到場外).LOF份額的轉托管業務包含兩種類型：系統內轉托管和跨系統轉托管。
2、關于基金管理公司風險管理的職責,以下表述正確的是( )。
A.督察長對風險管理的有效性承擔最終責任
B.風險管理職能部門門對風險管理的有效性承擔最終責任
C.董事會對風險管理的有效性承擔最終責任
D.管理層對風險管理的有效性承擔最終責任
【考點】風險管理的組織架構
【章節】第二十四章 第三節
解析:董事會對有效的風險管理承擔最終責任，公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任,風險管理職能部門或崗位對公司的風險管理承擔獨立評估、監控、檢查和報告職責。
3、非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發布系統于()揭示。
A.次2個交易日
B.當日
C.次1個交易日
D.下1個節假日前
【考點】ETF的信息披露
【章節】第二十章 第五節
解析：ETF信息披露時間，交易日的基金份額凈值除了按規定于次日(跨境ETF可以為次2個工作日)在指定報刊和管理人網站披露外，也將通過證券交易所的行情發布系統于次1個交易日(跨境ETF可以為次2個工作日)揭示。
4、關于基金公司內部控制大綱涉及的內容，以下正確的是()。
I.明確內控目標和內控原則
II.明確控制環境和信息與溝通
III.明確內部控制監督
A.I、II
B.II
C.I、II、III
D.I、III
【考點】內部控制大綱
【章節】第二十五章 第三節
參考解析：本題考查內部控制大綱的內容。公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應當明確內控目標內控原則、控制環境、內控措施等內容。此外，還應包括風險評估、信息與溝通、內部控制監督和附則這幾個部分。故本題選C選項。
5、關于指數基金，以下表述正確的是()。
A.指數基金就是指按照某種按照指數構成的標準購買該指數包含的證券市場中的全部或者一部分證券
B.ETF聯接基金是一種指數基金
C.ETF基金是一種特殊的指數基金
D.指數基金不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現
【考點】ETF基金的概念
【章節】第三章 第一節
解析：交易型開放式證券投資基金聯接基金(簡稱ETF聯接基金)是指，將絕大部分基金資產投資于跟蹤同一標的指數的ETF(簡稱目標ETF)，緊密跟蹤標的指數表現，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運作方式的基金。ETF聯接基金是一種特殊的基金中基金。
6、基金管理人風險管理的內部環境要素包括()
I員工的誠信、道德價值和勝任能力
II管理層的理念和經驗風格
III管理層分配權力和劃分責任、組織和開發其員工的方式
IV董事會給予的關注和指導
A.I.III.IV
B.I.II.III
C.I.II.III.IV
D.II.IV
【考點】企業風險管理基本框架
【章節】第二十五章 第一節
解析：基金管理人內部環境是其他所有風險管理要素的基礎，為其他要素提供規則和結構，其中特別重要的是經理層的風險偏好。內部環境的要素包括：全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力，管理層的理念和經營風格，管理層分配權力和劃分責任、組織和開發其員工的方式，以及董事會給予的關注和指導。
7、()是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
契約型基金
開放式基金
公司型基金
封閉式基金
【考點】封閉式基金的概念
【章節】第二章 第三節
解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
8、目前，我國基金代銷機構包括()。
l.商業銀行、證券公司
Il.期貨公司、保險機構
III.證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構
IV.信托公司、資產管理機構
A.I.III
B.I.II
C.I.II.III
D.I.II.III.IV
【考點】代銷機構的概念
【章節】第二十一章 第二節
解析：代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。
9、下列投資人中， 不符合私募基金合格投資者條件的是( )
A.依法設立并在中國證券投資基金業協會備案的投資計劃
B.社會保險基金、企業年金等養老基金
C.凈資產500萬元的有限責任公司
D.慈善基金等社會公益基金
【考點】私募基金合格投資者的范圍
【章節】第一章 第三節
解析：合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位;②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收人不低于50萬元的個人。 下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金;②依法設立并在基金業協會備案的投資計劃;③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員;④中國證監會規定的其他投資者。所以C不符合。
10、一 只QDII基金擬投資美國政府債券，委托美國一家托管人對資金進行托管，對于該基金合同的信息披露，以下說法錯誤的是()
A.應當披露托管人名稱和辦公地址
B.應當披露托營人最近一個季度實收資本、托管資產規模和信用等級
C.應當披露托管人主要負責人的教育背景、 從業經歷
D. 應當披露托營人的成立時間和法定代表人
【考點】基金合同、招募說明書中的特殊披露要求
【章節】第二十章 第五節
解析：基金管理公司在管理QDII基金時，如委托境外投資顧問、境外托管人，應在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關信息，包括境外投資顧問和境外托管人的名稱、注冊地址、辦公地址、法定代表人、成立時間，境外投資顧問最近一個會計年度資產管理規模，主要負責人教育背景、從業經歷、取得的從業資格和專業職稱介紹，境外托管人最近一個會計年度實收資本、托管資產規模、信用等級等，所以選B.
11、以下基金持有人大會的審議事項中， 應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過方能作出決議的事項是()
A.提高股票最低持倉比例限制
B.洞整可投債券的評級標準
C.提前終止基金合同
D. 將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應地增加投資策略描述
【考點】基金份額持有人大會的決議規則
【章節】第四章 第四節
解析：轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。
12、關于指數基金， 以下表述錯誤的是()。
A. 指數基金不主動尋求超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。
B. 指數基金就是按照指數構成的標準購買該指數
C. ETF聯接基金是一種特殊的指數基金
D. ETF基金是一種特殊的指數基金
【考點】ETF的概念
【章節】第三章 第一節
解析：交易型開放式證券投資基金聯接基金(簡稱ETF聯接基金)是指，將絕大部分基金資產投資于跟蹤同一標的指數的ETF(簡稱目標ETF)，緊密跟蹤標的指數表現，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運作方式的基金。ETF聯接基金是一種特殊的基金中基金。
13、關于公開募集證券投資基金募集的相關要求 ，以下表述正確的是()。
Ⅰ基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集
Ⅱ中國證監會成當自受理公開募集基全的募集注冊申請之日起6個月內進行審查，做出決定并通知申請人
Ⅲ基金管理人應當在基金份額發售的1日前公布招募說明書等法律文件
Ⅳ基金管理人應當自募集期限屆滿之日起1個月內聘請法定驗資機構驗資
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、IV
D.Ⅰ、Ⅱ
【考點】公募基金的發售條件
【章節】第四章 第四節
解析：基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告，所以選D。
14、關于封閉式基金，以下表述正確的是()。
A.基金份額凈值與基金二級市場價格一致
B.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回
C.基金份額在合同期限內固定不變
D.基金份額凈值固定不變
【考點】封閉式基金與開放式基金的區別
【章節】第二章 第三節
解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內未經法定程序認可不能增減.
15、關于基金銷售費用， 以下表述正確的是().
A.對于不同的投資人，基金銷售機構可以在基金招募說明書中載明和公告之外，采用不同的費率
B.基金銷售機構提取的客戶維護費從基金銷售服務費中列支
C.基金銷售機構可以和基金管理人協議約定，按照交易量提取一定的客戶維護費
D.基金中期報告中應披露管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額
【考點】基金銷售費用具體規范
【章節】第二十二章 第三節
解析：基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用;基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。
16、以下需要基金托管人出具托管人報告的是()。
I 月度報告
II季度報告
Ⅲ半年度報告
IV年度報告
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、IV
【考點】基金托管人的信息披露義務
【章節】第二十章 第二節
解析:在基金半年度報告及年度報告中出具托管人報告，對報告期內托管人是否盡職盡責履行義務以及管理人是否遵規守約等情況做出聲明。
17、一般情況下，投資者T日轉托管基金份額申請成功后，可于()起贖回該部分基金份額。
A.T+1日
B.T日
C.T+2日
D.T+3日
【考點】基金份額轉托管
【章節】第十六章 第二節
解析：基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續。轉托管在轉出方進行申報，基金份額轉托管一次完成。一般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，轉托管份額于T+1日到達轉入方網點，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。
18、某私募基金的銷售機構在銷售產品過程中，開展了以下工作，其中不符合規定的是()。
A.對私募基金進行風險提示
B.對投資者的金融資產證明進行審查
C.宣講私募基金公司最近3個月良好的投資業績
D.對身份證已經過期的客戶拒絕期新的申購
答案：C
【考點】私募基金推介禁止行為
【章節】第二十二章 第六節
解析：募集機構及其從業人員推介私募基金時，禁止推介或片面節選少于6個月的過往整體業績或過往基金產品業績。
19、基金銷售適用性管理制度應當至少包括以下內容()
I.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法
II.對基金產品的風險等級進行設置
III.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價
IV.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法
A.II.III.IV
B.II.III
C.I.II.III.IV
D.I.II.III
【考點】基金銷售適用性監管
【章節】第四章 第四節
解析：基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內容：①對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;②對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法;③對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;④對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。
20、2019年某地證監局檢查發現某基金銷售機構，在2016年10月的宣傳推介資料“五維模型教您挑選優質基金”上有排名靠前，選債能力，風控能力在同類基金中名列前茅,欲購"排名居全市場產品前三分之一，抗跌能力強”等字樣，在適當性管理方面，公司未對超過2年的合格投資者重新認定且向該類投資者提供了宣傳推介服務，這些發現的情況中，該基金銷售機構的行為合規的是()
A.將不同基金進行行業業績比較
B.根據2年及2年前的合格投資者認定結果向客戶進行產品推介
C.片面強調集中營銷時間限制
D.在有足夠證據支持的情況下，使用“名列前茅”等表述
【考點】對基金宣傳推介材料的監管
【章節】第四章 第四節
解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。(2)預測基金的證券投資業績。(3)違規承諾收益或者承擔損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構， 或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)中國證監會規定的其他情形。
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