基金從業(yè)《私募股權(quán)投資基金》：募集行為合規(guī)性要管要求如下：私募股權(quán)投資基金真題考點(diǎn)解析>>
(1)向合格投資者進(jìn)行募集：
機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)應(yīng)不低于1000 萬(wàn)元，個(gè)人金融資產(chǎn)應(yīng)不低于300 萬(wàn)元或者最近3 年個(gè)人年均收入不低于50 萬(wàn)元。單個(gè)投資者投資于單只私募基金的金額應(yīng)不低于100 萬(wàn)元。投資者應(yīng)具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。
(2)投資者人數(shù)合規(guī)性：
單只基金的投資者人數(shù)不得超過(guò)法律規(guī)定的人數(shù)。其中，有限責(zé)任公司型基金及有限合伙型基金不得超過(guò)50人;其他類型基金不得超過(guò)200 人。
(3)投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：
應(yīng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力應(yīng)采取評(píng)估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件。2016 年7 月15 日后的募集行為應(yīng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件和收入證明。
(4)募集方式合規(guī)性：
不得通過(guò)下列媒介渠道向不特定對(duì)象宣傳推介：(一)公開(kāi)出版資料;(二)面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真;(三)海報(bào)、戶外廣告;(四)電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體;(五)公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等;(六)未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介;(七)未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì);(八)未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介。
(5)產(chǎn)品推廣合規(guī)性：
募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，不得存在以下行為：(一)公開(kāi)推介或者變相公開(kāi)推介;(二)推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;(三)以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”、“預(yù)計(jì)收益”、“預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)”等相關(guān)內(nèi)容;(四)夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”、“保證”、“承諾”、“保險(xiǎn)”、“避險(xiǎn)”、“有保障”、“高收益”、“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等可能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭;(五)使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的措辭;(六)推介或片面節(jié)選少于6 個(gè)月的過(guò)往整體業(yè)績(jī)或過(guò)往基金產(chǎn)品業(yè)績(jī);(七)登載個(gè)人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;(八)采用不具有可比性、公平性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來(lái)源和方法進(jìn)行業(yè)績(jī)比較，任意使用“業(yè)績(jī)最佳”、“規(guī)模最大”等相關(guān)措辭;(九)惡意貶低同行;(十)允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介;(十一)推介非本機(jī)構(gòu)設(shè)立或負(fù)責(zé)募集的私募基金。
(6)風(fēng)險(xiǎn)揭示充分性：
應(yīng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書，向客戶充分揭示投資運(yùn)作可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并明確約定由客戶自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、客戶應(yīng)簽字確認(rèn)。
(7)銷售適當(dāng)性：
自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。
(8)委托募集合規(guī)性：
委托募集的，應(yīng)對(duì)代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行遴選，并對(duì)其募集行為進(jìn)行持續(xù)有效監(jiān)督。
