中國金融標準委員會在我國實行的是兩級資格認證制度：即金融理財師(Associate Financial Planner 簡稱AFP)和國際金融理財師(Certifed Financial Planner 簡稱CFP)認證制度。標委會在中國進行AFP的資格認證，和國際CFP組織授權在中國(香港和臺灣地區除外)獨家進行CFP資格認證。
其中AFP是中國金融理財師資格認證的第一階段，在去的AFP資格之后，經過進一步的系統培訓和認證考試，方能獲得CFP的資格證書。
對于不同的學歷和不同的從業經驗的人來說，AFP資格認證和CFP資格認證有不同的條件。比如說，對于大本學歷的人，需要有兩年以上相關的全職工作經歷，可以進行CFP的資格認證。目前在國內與AFP和CFP資格認證的主要人員分布在：銀行、報行、證券、基金公司等行業(以銀行業相關工作人員為主)。
那么銀行的理財師考基金從業資格，選擇科目二《證券投資基金基礎知識》好，還是科目三《私募股權投資基金基礎知識》好呢？
一、科目二和科目三針對人群
科目二針對基金從業人員;科目三同樣針對基金從業人員，尤其是私募股權投資從業人員。目前暫無公募只能考科二、私募只能考科三的規定。
二、科目二和科目三哪個容易？
基金從業資格證考試科目二偏理，計算圖表題較多，偏重實操，計算分析能力。科目三偏文，法律條規、概念性內容較多，理解記憶為主，科目三的難度系數低于科目二，但適用性不如科目二。【2020基金高頻考點資料下載】【章節題、模擬卷】
①如果你是單純要求考證，單位沒有要求固定科目，那么，選擇科目一+科目二或是科目一+科目三的組合都可以。
②如果你是在基金銷售機構從事宣傳推介基金、基金銷售信息管理平臺系統運營維護的人員、私募基金管理人的從業人員，選擇科目一+科目二或是科目一+科目三的組合都可以。
③銀行作為基金托管機構比較常見，一般是要求選擇科目一+科目二的。
公募基金管理人、基金托管人、證券期貨資產管理機構、基金服務機構(含基金銷售、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術系統服務等機構)的從業人員需通過科目一和科目二。
因此，學霸君建議銀行理財規劃師選擇適用范圍更廣的科目二《證券投資基金基礎知識》。
