（三）貸款業(yè)務的一般程序

　　了解“借款申請書”的主要內(nèi)容；熟悉借款人應隨同申請書向貸款人提交的其他資料。

　　掌握貸款人貸前調(diào)查的基本內(nèi)容，了解對借款人信用等級評估的要求。

　　掌握貸款的審批制度、審貸分離和分級審批的具體內(nèi)容；掌握簽訂貸款合同和辦理貸款擔保的手續(xù)；

　　掌握貸款的發(fā)放手續(xù)、貸后檢查的主要內(nèi)容和收回貸款的不同要求。

　　（四）我國金融企業(yè)的投資業(yè)務

　　了解銀行投資業(yè)務、信托和信托投資的概念。

　　熟悉金融信托與銀行信貸的區(qū)別和信托投資的方式。

　　掌握商業(yè)銀行從事投資業(yè)務的目的和影響商業(yè)銀行投資決策的因素：收益率、投資風險、證券流動性對商業(yè)銀行投資決策的具體影響。

　　了解金融企業(yè)不同的投資策略及各種投資策略的基本概念；熟悉各種投資策略、不同投資方法的具體內(nèi)容；掌握梯形投資法、杠鈴投資法和債券交換法的具體操作。

　　（五）商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)和頭寸匡算

　　了解商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的概念和內(nèi)容。

　　熟悉商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸的概念和構(gòu)成。

　　掌握商業(yè)銀行營運對其可用頭寸的影響：商業(yè)銀行與客戶往來引起其資金頭寸增減變化的因素；商業(yè)銀行與同業(yè)往來引起其資金頭寸增減變化的因素；商業(yè)銀行與中央銀行業(yè)務往來引起其資金頭寸增減變化的因素中國經(jīng)濟師考試網(wǎng)：首次發(fā)布于www.jingjishi.com 。

　　掌握商業(yè)銀行資金頭寸的匡算方法：營業(yè)日初始頭寸的概念和匡算方法；當日頭寸的概念和匡算方法；近期頭寸的概念和匡算方法。