2．狹義的金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的授權(quán)對(duì)整個(gè)金融業(yè)（包括金融機(jī)構(gòu)以及金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上所有的業(yè)務(wù)活動(dòng)）實(shí)施的監(jiān)督管理。廣義的金融監(jiān)管是在上述監(jiān)管之外，還包括了金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制與稽核的自律性監(jiān)管、同業(yè)組織的互律性監(jiān)管、社會(huì)中介組織和輿論的社會(huì)性監(jiān)管等。
3．在經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展的不同時(shí)期，金融監(jiān)管的目標(biāo)、內(nèi)容、方式和力度都不盡相同，金融監(jiān)管體系也是隨著經(jīng)濟(jì)和金融的發(fā)展而不斷充實(shí)和完善的。各市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的金融監(jiān)管大致經(jīng)歷了3個(gè)階段：①本世紀(jì)30年代前的相對(duì)寬松階段；②本世紀(jì)30-70年代的嚴(yán)格管制階段；③20世紀(jì)70年代初至今：完善強(qiáng)化階段。
4．金融監(jiān)管體制的類型有兩種劃分方法。如按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)立劃分，大致可去分為兩類：一類是由中央銀行獨(dú)家行使金融監(jiān)管職責(zé)的單一監(jiān)管體制；另一類是由中央銀行和其它金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)監(jiān)管指責(zé)得多元監(jiān)管體制。如按監(jiān)管機(jī)制的監(jiān)管范圍劃分，又可分集中監(jiān)管體制和分業(yè)監(jiān)管體制。
5．金融監(jiān)管目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)金融有效監(jiān)管的前提和監(jiān)管當(dāng)局采取監(jiān)管行動(dòng)的依據(jù)。金融監(jiān)管的目標(biāo)可分為一般目標(biāo)和具體目標(biāo)：一般目標(biāo)應(yīng)該是促成建立和維護(hù)一個(gè)穩(wěn)定、健全和有效的金融體系，保證金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)健康的發(fā)展，從而保護(hù)金融活動(dòng)各方特別是存款人的利益，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展；具體監(jiān)管目標(biāo)各國(guó)有差異。
6．我國(guó)現(xiàn)階段的金融監(jiān)管目標(biāo)可概括為：一般目標(biāo)是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定與安全，保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)和金融效率的提高，保證中國(guó)金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行和貨幣政策的有效實(shí)施；具體目標(biāo)是經(jīng)營(yíng)的安全性、競(jìng)爭(zhēng)的公平性和政策的一致性。
7．金融監(jiān)管的基本原則包括：監(jiān)管主體的獨(dú)立性原則；依法監(jiān)管原則；“內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則；穩(wěn)健運(yùn)行與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防原則和母國(guó)與東道國(guó)共同監(jiān)管原則。這些原則滲透和貫穿在監(jiān)管體系的各個(gè)環(huán)節(jié)和整個(gè)過(guò)程的始終。
8．金融監(jiān)管的內(nèi)容包括：市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管；市場(chǎng)運(yùn)作過(guò)程的監(jiān)管和市場(chǎng)退出的監(jiān)管。
9．金融監(jiān)管的手段與方式有：依法實(shí)施金融監(jiān)管，運(yùn)用金融稽核手段實(shí)施金融監(jiān)管和“四結(jié)合”并用的全方位的監(jiān)管方法。
10．對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管主要包括：市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管-對(duì)設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的監(jiān)管、市場(chǎng)運(yùn)作監(jiān)管-對(duì)資本充足性、存款人保護(hù)、流動(dòng)性、貸款風(fēng)險(xiǎn)、準(zhǔn)備金、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的監(jiān)管、市場(chǎng)退出的監(jiān)管。
11．金融市場(chǎng)監(jiān)管大致包括兩個(gè)層次的含義：其一是指國(guó)家或政府對(duì)金融市場(chǎng)上各類參與機(jī)構(gòu)和交易活動(dòng)所進(jìn)行的監(jiān)管；其二是指金融市場(chǎng)上各類機(jī)構(gòu)及行業(yè)組織進(jìn)行的自律性管理。
12．金融市場(chǎng)監(jiān)管原則：公開、公正、公平原則；制止背信的原則；禁止欺詐、操縱市場(chǎng)的原則。監(jiān)管內(nèi)容：①金融工具發(fā)行的監(jiān)管；②金融工具轉(zhuǎn)讓交易的監(jiān)管；③證券市場(chǎng)參與者的監(jiān)管。
13．金融市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指專門對(duì)金融市場(chǎng)行使監(jiān)管職能的機(jī)構(gòu)。中央銀行和國(guó)家專設(shè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管屬于外部監(jiān)管；證券交易所和金融系統(tǒng)內(nèi)各類行業(yè)性協(xié)會(huì)組織是金融市場(chǎng)的自律性監(jiān)管機(jī)構(gòu)。我國(guó)的金融市場(chǎng)管理機(jī)構(gòu)主要是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；自律性監(jiān)管機(jī)構(gòu)，除深圳、上海兩家證券交易所外，影響最大的是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。
