考點九　全球投資銀行的發展趨勢
(一)全球投資銀行發展趨勢
，投資銀行業務混業發展趨勢。
第二，不斷走向國際化，在全球范圍開展業務。
第三，投資銀行業務網絡化趨勢。
第四，向多樣化和專業化方向發展。
第五，對投資銀行業加強監管是近年全球投資銀行發展的重要趨勢。
(二)我國投資銀行業的發展狀況及趨勢
1．我國投資銀行業的發展狀況
1999年以來，投資銀行業進入規范發展階段。2004年一2007年進行證券公司綜合治理，建立了以凈資本為核心的風險監控和預警制度，并對證券公司進行5類(A、B、C、D、E)11個級別的分類監管。
凈資本一凈資產一金融資產的風險調整其他資產的風險調整一或有負債的風險調整±中國證監會認定或核準的其他調整項目
監管規定要求券商的凈資本與凈資產的比例不得低于40％；凈資本與負債的比例不得低于8％；凈資產與負債的比例不得低于20％，并對證券公司各業務開展進行凈資本規模要求。
2．我國投資銀行業的現存問題與發展趨勢
我國投資銀行業的現存問題與發展趨勢

現存問題	(1)總體規模小，對金融體系影響力弱 (2)融資渠道窄，業務拓展能力差 (3)專業服務水平不高，創新能力不足 (4)激勵約束長效機制不完善，高端人才匱乏 (5)研究能力總體上處于較低的水平
發展趨勢	(1)應該產生與我國經濟實力、資本市場規模在世界上的地位和作用相稱的有實力的大投資銀行 (2)應當能夠滿足社會發展和投資融資、資產定價、財務管理等需求 (3)能夠與國際投資銀行形成一定程度的競爭實力

【例16·單選題】在1999年以來我國投資銀行業的規范發展階段，中國證券監督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以（　　）為核心的風險監控和預警制度。
A．凈資產
B．凈資本
C．總資產
D．總資本
【答案】B
【解析】我國投資銀行業的規范發展階段，以凈資本為核心的風險監控和預警制度及對證券公司的重新分類監管使我國投資銀行業的監管走上了較穩定的常規監管的道路。

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