第十七章　中央銀行與貨幣政策

　　一、中央銀行

　　(一)中央銀行制度

　　中央銀行也稱貨幣當局，中央銀行處于金融中介體系的中心環節。中央銀行是發行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，具有國家行政管理機關和銀行的雙重性質。

　　掌握中央銀行制度的定義：由中央銀行代表國家管理一國金融業，并以其為核心構成商業銀行及其他金融機構為融資媒體的金融體制。

　　1.建立中央銀行制度的必要性(熟悉)

　　(1)集中貨幣發行權的需要

　　(2)代理國庫和為政府籌措資金的需要

　　(3)管理金融業的需要

　　(4)國家對社會經濟發展實行干預的需要

　　2.中央銀行的產生與發展(了解)

　　獨占銀行券的發行權是中央銀行產生的第一個標志。

　　(1)由商業銀行轉化為中央銀行。

　　(2)專門設置的中央銀行——如美國聯邦儲備體系。

　　(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行。如前蘇聯、東歐各國和新中國。

　　3.中央銀行獨立性的起源及其發展(了解)

　　中央銀行獨立性問題的實質是如何處理中央銀行和政府之間關系的問題，即中央銀行對政府直接負責還是對政府相對負責的問題。

　　了解支持和反對中央銀行獨立性的理由

　　中央銀行獨立程度的發展歷程：

　　第一階段——第一次世界大戰前，中央銀行處于高度獨立階段

　　第二階段——從第一次世界大戰到20世紀70年代初，中央銀行作為政府的職能部門，基本不獨立

　　第三階段——從20世紀70年代至今，相對獨立

　　【例題1·多選題】(2007年)從歷史上看，建立中央銀行制度的必要性主要體現在(　)。

　　A.集中貨幣發行權

　　B.集中黃金買賣權

　　C.代理國庫和為政府籌措資金

　　D.管理金融業

　　E.確保國家對社會經濟發展實行干預

　　【答案】ACDE

　　【解析】中央銀行制度的建立，大致出于這樣四個方面的需要：(1)集中貨幣發行權的需要;(2)代理國庫和為政府籌措資金的需要;(3)管理金融業的需要;(4)國家對社會經濟發展實行干預的需要。

　　【例題2·單選題】(2010年)中央銀行獨立性問題的實質是如何處理中央銀行與(　)之間的關系。

　　A.立法機關

　　B.商業銀行

　　C.政府

　　D.工商企業

　　【答案】C

　　【解析】中央銀行獨立性問題的實質是如何處理中央銀行與政府之間的關系。

　　(二)中央銀行的職責和業務活動特征

　　中央銀行的主要管理職責：利用其所擁有的經濟力量，對金融領域乃至整個經濟領域的活動進行管理、控制和調節。

　　掌握中央銀行業務活動的特征：(1)不以盈利為目的;(2)不經營普通銀行業務——只與政府或商業銀行等金融機構發生資金往來關系;(3)在制定和執行貨幣政策時，中央銀行具有相對獨立性，不應受到其他部門或機構的行政干預和牽制。

　　【例題·單選題】(2011年)關于中央銀行業務特征的說法，正確的是(　)。

　　A.中央銀行為企業辦理存貸、結算業務

　　B.中央銀行以盈利為目的的開展業務

　　C.中央銀行不與政府部門發生資金往來關系

　　D.中央銀行在制定和執行貨幣政策時具有相對獨立性

　　【答案】D

　　【解析】本題考查中央銀行的業務特征。中央銀行不以盈利為目的;不經營普通銀行業務，只與政府或商業銀行等金融機構發生資金往來關系;在制定和執行貨幣政策時，中央銀行具有相對獨立性，不應受到其他部門或機構的行政干預和牽制。可見，只有選項D說法正確。