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2020年中級經濟師《金融》第一章：金融市場與金融工具
2020年中級經濟師金融知識點：證券投資基金市場
概念 | 證券投資基金通過發售基金份額或收益憑證，將眾多投資者分散的資金集中起來，由專業管理人員投資于股票、債券或其他金融資產，并將投資收益按投資份額分配給基金持有者。它是種利益共享、風險共擔的集合投資方式，其本質是股票、債券和其他證券投資的機構化。 | |
分類 | 根據基金份額是否可增加或減少 | 開放式基金和封閉式基金 |
根據組織形態的不同 | 公司型基金和契約型基金 | |
根據投資對象的不同 | 股票基金、債券基金、貨幣市場基金（指以國庫券、大額可轉讓定期存單、商業票據、公司債券等貨幣市場短期有價證券為投資對象的投資基金。）、混合基金等。 | |
按照投資理念的不同 | 主動型基金和被動型基金 | |
按照基金的資金來源和用途的不同 | 在岸基金和離岸基金 | |
按照募集方式不同 | 公募基金和私募基金 | |
按照資產配置比例的不同 | 偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金 | |
特征 | (1)集合理財，專業管理。(2)組合投資，分散風臉 (3)利益共享，風險共擔。(4)嚴格監管，信息透明 (5)獨立托管，保障安全。 | |
【例題·多選題】作為一種投資工具，證券投資基金的特點是（ ）。
A．集中投資，分散風險
B．集合理財，專業管理
C．投資對象單一
D．組合投資，分散風險
E．獨立托管，保障安全
參考答案：BDE
參考解析：本題考查證券投資基金的特點。證券投資基金體現了基金持有人與管理人之間的一種信托關系，是一種間接投資工具。它有以下特征：①集合理財，專業管理。②組合投資，分散風險。③利益共享，風險共擔。④嚴格監管，信息透明。⑤獨立托管，保障安全。
